Stopa alokacji to kwota gotówki, którą inwestor wykorzystuje do zabezpieczenia inwestycji, pomniejszona o wszelkie opłaty lub inne wydatki związane z zakupem tego aktywa. Oznacza to, że aby określić rzeczywistą stawkę alokacji, konieczne jest odliczenie wszelkich obciążeń frontonu, opłat brokerskich lub innych kosztów, które były częścią ogólnego wysiłku związanego z akwizycją. Inwestorzy uważnie przyglądają się stawce alokacji, aby określić, z którymi funduszami wzajemnymi lub brokerami współpracować, jednocześnie utrzymując stawkę alokacji na jak najniższym poziomie.
W przypadku niemal każdego rodzaju zakupu inwestycyjnego nastąpi pewien rodzaj stawki alokacji, która zostanie poniesiona. Ponieważ kurs jest zwykle przedstawiany w procentach, inwestorzy będą starali się utrzymać ten procent na jak najniższym poziomie. W wielu przypadkach różne opłaty i prowizje są obliczane jako procent podstawowej ceny zakupu, co ułatwia określenie, jaka część całkowitego wydatku jest związana z właściwą inwestycją, a jaki procent wydatku jest związany z różnymi opłatami uiszczanymi na rzecz tych, którzy pomogli w transakcji.
Ponieważ chodzi o utrzymanie stopy alokacji na jak najniższym poziomie, inwestorzy często starają się przeprowadzić transakcję za pośrednictwem brokerów lub dealerów, którzy zapewniają najbardziej opłacalne harmonogramy stawek. Na przykład, jeśli jeden broker pobiera trzy procent prowizji za swoje usługi, a inny dwa procent, inwestor przyjrzy się uważnie tej drugiej opcji, ponieważ prowadziłoby to do niższej stopy alokacji. Zakładając, że oba domy maklerskie są podobne pod względem innych oferowanych przez nich usług oraz opłat z nimi związanych, inwestor może kontrolować tempo alokacji współpracując z tańszym brokerem.
Obciążenie front-endu związane z danym funduszem inwestycyjnym może również odgrywać rolę w tym, jak inwestorowi udaje się utrzymać jak najniższą stopę alokacji dla każdej inwestycji. Jeśli dwa fundusze z podobnymi bazowymi papierami wartościowymi i stopami zwrotu mają różne obciążenia front-end, istnieje duża szansa, że inwestor wybierze ten, który ma mniejsze obciążenie front-end. Oznacza to, że jeśli jeden fundusz ma stopę alokacji wynoszącą cztery procent, a drugi stopę pięciu procent, a inwestor prawdopodobnie zarobi mniej więcej taki sam zwrot z każdej opcji, istnieje duża szansa, że fundusz inwestycyjny z zostanie wybrane cztery procent obciążenia z przodu. W rezultacie wyższy procent całkowitego kosztu inwestycji jest związany z samym aktywem, a mniejszy z opłatami i innymi opłatami, które zostały poniesione w wyniku przejęcia.