Zarządzanie sprawami finansowymi (FCM) polega na pomaganiu chorym lub niepełnosprawnym osobom i rodzinom w powrocie do zdrowia po poważnych trudnościach w zarządzaniu istniejącymi zasobami finansowymi, a także w łączeniu się z dodatkowymi zasobami w razie potrzeby. Kierownik ds. finansowych zapewnia różne poziomy wsparcia, które mogą obejmować: pomoc osobie lub rodzinie w ustaleniu uprawnień do ubezpieczenia; pomoc przy roszczeniach ubezpieczeniowych; zrozumienie, tworzenie i zarządzanie kredytem; oraz nabywanie umiejętności związanych z tworzeniem i utrzymywaniem osobistego budżetu. Zarządzanie przypadkiem finansowym jest często oferowane pacjentom w szpitalu, hospicjum lub innym zinstytucjonalizowanym otoczeniu, ale może być również oferowane osobom w niezależnym środowisku życia lub leczonym w ambulatoriach. Wykwalifikowane osoby mogą również zwrócić się o pomoc w zarządzaniu sprawami finansowymi do niezależnych agencji świadczących takie usługi.
W większości przypadków zarządzanie sprawami finansowymi zapewnia firma non-profit lub organizacja pozarządowa. Często firmy i agencje rządowe współpracują nawet w celu świadczenia bardziej kompleksowych usług dla klientów. Przykładem takiej współpracy świadczącej usługi zarządzania sprawami finansowymi może być centrum zatrudnienia non-profit, które pomaga klientowi w poszukiwaniu pracy, podczas gdy centrum doradztwa kredytowego świadczy usługi edukacji kredytowej, a przedstawiciel społecznej agencji non-profit pomaga klientowi w zakresie znajomości finansów i utrzymania miesięczny budżet. Jeden kierownik ds. finansowych może zostać przydzielony do pomocy w koordynowaniu wszystkich tych usług, podczas gdy klient korzysta z dobrze rozwiniętego zespołu wsparcia.
Osoby żyjące z przewlekłą chorobą i niepełnosprawnością często otrzymują usługi zarządzania sprawami finansowymi, ponieważ samo zajmowanie się sprawami finansowymi może być w wielu takich przypadkach dość przytłaczające. FCM może być również potrzebne, aby pomóc osobom chorym i niepełnosprawnym w dostępie do najlepszej jakości opieki pomimo barier finansowych. Kierownik sprawy często pomaga w upewnieniu się, że klient ma odpowiednie ubezpieczenie na leczenie, które może być potrzebne. Osoba doświadczona w zarządzaniu sprawami finansowymi może również być w stanie pomóc osobom w znalezieniu nowego ubezpieczenia i innej pomocy finansowej, jeśli ochrona ubezpieczeniowa zostanie kiedykolwiek utracona lub przerwana.
Zarządzanie sprawami finansowymi jest powszechnie zalecane dla osób upośledzonych umysłowo, rodzin o niskich dochodach, osób niepełnosprawnych fizycznie i osób starszych. Osoby, które próbują odzyskać pozycję podczas powrotu do zdrowia po nadużywaniu narkotyków i alkoholu, są również często kierowane do kierownika ds. finansowych. Usługi mogą zostać skierowane przez pracownika socjalnego, szpital lub placówkę leczniczą, a osoba potrzebująca może uzyskać dostęp do zarządzania sprawami od organizacji środowiskowej oferującej taką usługę.