Wiele osób zastanawia się, czy sprzedawcy mają prawo poprosić o dowód tożsamości, gdy korzystasz z karty kredytowej. Niektóre osoby chętnie sprawdzają dowód tożsamości, ponieważ jest mniej prawdopodobne, że karta zostanie użyta w nieuczciwy sposób. Inni są niezadowoleni z podawania dodatkowych informacji, zwłaszcza jeśli sprzedawca zapisuje swoje imię i nazwisko, adres lub numer telefonu na wyciągach z karty kredytowej. Istnieje wiele różnych przepisów regulujących to, czy sprzedawca może poprosić o dowód tożsamości, niektóre wydawane przez firmy obsługujące karty kredytowe, a inne, które mogą mieć zastosowanie w stanie, w którym mieszkasz.
Większość kart kredytowych Mastercard i Visa ma w rzeczywistości przepisy handlowe, które mówią, że sprzedawca nie może odmówić przyjęcia karty kredytowej, jeśli dana osoba odmówi podania dokumentu tożsamości poza podpisem na odwrocie karty. Firmy te zakazują również poślizgów, które wymagałyby od klienta podania swojego nazwiska, adresu i numeru telefonu. Standardową zasadą jest to, że sprzedawcy mogą poprosić o dowód tożsamości, ale nie mogą odmówić wydania karty, jeśli dana osoba nie przedstawi tego dokumentu. Nie mogą też prosić o konkretne formy dowodu tożsamości; legitymacja studencka lub karta Costco z Twoim zdjęciem jest tak samo ważna jak legitymacja stanowa.
W zależności od stanu, w którym mieszkasz, niektóre inne działania handlowe są zakazane. Sprzedawcy detaliczni mogą być zabronieni przez prawo stanowe i nie mogą nawet poprosić o dowód tożsamości, chyba że na karcie jest napisane „zobacz dowód”, chociaż różni się to w zależności od regionu. Wiele stanów zakazuje również odmowy wydania karty, gdy dowód tożsamości nie jest okazywany, oraz zabrania zapisywania jakichkolwiek danych osobowych zebranych z dowodów osobistych oraz kodu zabezpieczającego na odwrocie karty kredytowej. Sprzedawcom zwykle nie wolno również wpisywać numeru telefonu na wyciągu z karty kredytowej. Sprzedawcy często nie są świadomi tych ograniczeń, a jeśli uważasz, że nie musisz okazywać dowodu tożsamości podczas korzystania z karty kredytowej, najlepszą obroną jest przyniesienie kopii kodu stanu i zasad firmy obsługującej karty kredytowe z zaznaczonymi odpowiednimi fragmentami.
Istnieją pewne wyjątki, kiedy sprzedawcy mogą poprosić o dowód tożsamości w celu sfinalizowania zakupu kartą kredytową. Jeśli kupujesz alkohol, tytoń lub cokolwiek innego, co wymaga, abyś był w określonym wieku, sklep może poprosić o dowód tożsamości. Sklep nadal nie może zapisywać danych identyfikujących, takich jak prawo jazdy lub numer domu, na wyciągach z karty kredytowej.
Zapisanie tych informacji lub poproszenie o dowód tożsamości jako warunek zakupu jest legalne w większości stanów tylko wtedy, gdy kupujesz coś, co zostanie dostarczone do Twojego domu. W takim przypadku sprzedawca może wymagać Twojego adresu i numeru telefonu, aby produkty mogły zostać odpowiednio dostarczone. Jednak w innych okolicznościach większość sprzedawców, kiedy fizycznie okazujesz im swoją kartę, nie może zrobić nic więcej niż poprosić Cię o podpisanie karty. Niedostarczenie podpisu może unieważnić sprzedaż i pozwolić sprzedawcy na odmowę sprzedaży.