Działalność inwestycyjna to termin określający szeroką grupę działań, która obejmuje wszelkie pieniądze wydane na coś, co może zyskać na wartości. Najczęściej działalność inwestycyjna obejmuje zakup akcji, obligacji, certyfikatów depozytowych, funduszy inwestycyjnych lub nieruchomości. Działalność inwestycyjna może również obejmować wpłacanie pieniędzy na konto oszczędnościowe, a nawet inwestowanie w dzieła sztuki lub inne dobra materialne, które według danej osoby mogą wzrosnąć na wartości.
Kiedy pieniądze są wydawane, można je wydać na aktywa lub pasywa. Zobowiązanie to coś, co nie zwiększa wartości. Na przykład pieniądze wydane na zakup pizzy, stolika do kawy lub nowego samochodu na ogół nie są uważane za inwestycję ani działalność inwestycyjną. Pieniądze zainwestowane w ten przedmiot są wydawane, a przedmiot nie zwiększy wartości ani nie zapewni zwrotu z początkowych wydatków.
Niektóre zakupy mają jednak na celu zapewnienie zwrotu z inwestycji. Zwrot z inwestycji oznacza, że początkowa inwestycja w idealnym przypadku wzrośnie lub da Ci z powrotem więcej, niż w nią włożysz. Wzrost pieniądza lub zwrot z inwestycji może pochodzić z zapłaconych odsetek, ze wzrostu ceny akcji lub funduszu inwestycyjnego, z dywidend wypłacanych przez firmę lub z rzeczywistej wartości samego majątku. Na przykład, jeśli dana akcja jest kupowana za 10 dolarów amerykańskich (USD) za akcję, a następnie jej cena wzrasta do 11 dolarów za akcję, dana osoba uzyskuje zwrot z inwestycji w wysokości 1 dolara lub 10-procentowy zwrot z inwestycji. Jeśli nieruchomość zostanie zakupiona za 100,000 150,000 USD, a wartość rynkowa wzrośnie do 50,000 50 USD, osoba fizyczna otrzyma XNUMX XNUMX USD zwrotu z inwestycji lub XNUMX-procentowy zwrot.
Działania inwestycyjne są ważną częścią planowania finansowego. Działalność inwestycyjna danej osoby powinna w idealnym przypadku generować wystarczający dochód, aby osoba ta mogła żyć na emeryturze, gdy nie otrzymuje już wypłaty. Na przykład, jeśli dana osoba chce żyć za 50,000 50,000 USD rocznie, większość ekspertów zaleca zaoszczędzenie na tyle, aby zwrot z inwestycji — w postaci odsetek lub innych zapłaconych dochodów — wystarczył do wygenerowania XNUMX XNUMX USD, aby nie musi dotykać zleceniodawcy swoich inwestycji. W związku z tym, angażując się w działalność inwestycyjną, ważne jest zarówno poświęcenie wystarczającej sumy pieniędzy na osiągnięcie celów inwestycyjnych, jak i dokładne zbadanie inwestycji, aby upewnić się, że są one mądrymi narzędziami inwestycyjnymi.