Przedstawiciel usług finansowych to profesjonalista, który pracuje w dynamicznym środowisku, doradzając klientom i przedsiębiorstwom w zakresie bankowości, papierów wartościowych, ubezpieczeń i powiązanych usług. Przedstawiciel może zostać przeszkolony w zakresie dostarczania różnorodnych produktów i usług, w tym pożyczek, certyfikatów depozytowych, indywidualnych kont emerytalnych i kart kredytowych, a także planowania majątkowego i emerytalnego. W zależności od posiadanej licencji może być również znany jako broker, doradca finansowy lub agent sprzedaży usług finansowych. Osoba na tym stanowisku zwykle pracuje 40 godzin tygodniowo, zwykle w biurze, banku lub call center. Może też spędzać czas poza biurem, rozwijając się lub spotykając z klientami.
Niezależnie od tego, czy spotykasz się z osobą, która ma tylko kilkaset dolarów, czy z firmą z milionami, oczekuje się, że przedstawiciel usług finansowych udzieli rzetelnych porad finansowych dotyczących inwestycji lub zakupu produktów finansowych. Może pracować wyłącznie na prowizję lub pensję plus prowizję i będzie wykonywać różne zadania na rzecz swoich klientów. Jego obowiązki będą się różnić, ale specjalista ds. finansów zazwyczaj oferuje porady dotyczące produktów, które jego zdaniem najlepiej odpowiadają potrzebom jego klienta. Będzie również regularnie spotykał się ze swoimi klientami, aby zarządzać portfelami w miarę zmieniających się potrzeb i sytuacji finansowej.
Ponieważ przedstawiciel usług finansowych musi zdobyć stałą klientelę, może być zobowiązany do pracy ponad 40 godzin tygodniowo, a czasem w weekendy. Budowanie stabilnej bazy klientów może zająć miesiące, a nawet lata. Aby pozyskać klientów, przedstawiciel może potrzebować dzwonić, pukać do drzwi lub uczestniczyć w seminariach finansowych.
Ci specjaliści finansowi spędzają również dużo czasu na studiowaniu i śledzeniu zmian w świecie finansów, uczestnicząc w konferencjach i seminariach. Nowi pracownicy mogą przejść szkolenie w miejscu pracy, aby dowiedzieć się o konkretnych dostępnych produktach i usługach. W dużych firmach stażyści mogą również otrzymać instrukcje w klasie dotyczące papierów wartościowych i skutecznych technik sprzedaży. Przedstawiciele finansowi mogą być również zobowiązani do zdania niektórych egzaminów licencyjnych, a kontynuowanie edukacji jest wymagane do utrzymania licencji, co często zajmuje miesiące nauki.
Certyfikaty nie zawsze są potrzebne przedstawicielowi ds. usług finansowych, ale pomagają wzmocnić jego pozycję w dziedzinie finansów. Niektórzy specjaliści finansowi decydują się na uzyskanie certyfikatu Chartered Financial Analyst, sponsorowanego przez Chartered Financial Analyst Institute. Aby otrzymać to oznaczenie, osoba musi mieć stopień licencjata i czteroletnie doświadczenie w tym zakresie oraz zdać trzy testy, które mogą zająć setki godzin przygotowań.
Przedstawiciel usług finansowych może rozwijać swoją karierę poprzez zdobywanie certyfikatów i budowanie coraz większej liczby kont. Niektórzy profesjonaliści mogą zostać menedżerami portfela i mieć większą władzę nad rachunkami. Inni mogą zdecydować się na różne stanowiska kierownicze lub nawet zostać partnerami w firmie finansowej.