Specjalista finansowy to osoba pracująca w dziedzinie związanej z finansami, która pomaga osobom osiągnąć ich cele finansowe. Do typowych obowiązków specjalisty finansowego należy pomoc klientom w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, przyjmowanie wniosków kredytowych oraz udzielanie porad w zakresie długoterminowego planowania finansowego. Banki zatrudniają specjalistów ds. finansów, których zakres obowiązków jest bardzo różnorodny, natomiast firmy księgowe zatrudniają specjalistów finansowych, których głównym zadaniem jest przygotowywanie podatków i księgowość. Większość specjalistów finansowych otrzymuje wynagrodzenie podstawowe, ale ma możliwość zarabiania prowizji na podstawie sprzedaży.
Jeśli specjalista ds. finansów jest zatrudniony przez bank, będzie wykonywał niektóre z tych samych obowiązków, co przedstawiciel obsługi klienta, na przykład rozpatrywanie reklamacji klientów. Generalnie specjaliści finansowi skupiają się głównie na sprzedaży. Banki przypisują specjalistom ds. finansów miesięczne i kwartalne nowe cele sprzedaży kont, a także cele kredytowe w dolarach. Nowo zatrudnieni specjaliści finansowi przechodzą szkolenie, podczas którego uczą się rozpoznawać szanse sprzedaży i jak zamieniać kwestie serwisowe w sprzedaż. Większość banków wymaga od specjalistów finansowych wykonywania telekonsultacji telefonicznych z potencjalnymi klientami, a także sprzedaży krzyżowej nowych produktów obecnym klientom.
Wiele banków zatrudnia licencjonowanego specjalistę finansowego, który posiada licencje niezbędne do sprzedaży inwestycji i produktów ubezpieczeniowych. Licencjonowani specjaliści finansowi zakładają konta emerytalne dla klientów i pomagają bogatym klientom w planowaniu majątku. Sprzedawane przez nich produkty ubezpieczeniowe są zwykle ograniczone do ubezpieczenia terminowego na życie, ubezpieczenia na całe życie i rent dożywotnich, chociaż oczekuje się od nich skierowania do innych pracowników, którzy zajmują się ubezpieczeniami mieszkań i ubezpieczeń zdrowotnych. Niektórzy licencjonowani specjaliści finansowi otrzymują portfolio najbardziej dochodowych klientów banku i pracują wyłącznie z tymi klientami.
Wojsko Stanów Zjednoczonych zatrudnia Specjalistów ds. Dowództwa Finansowego (CFS), którzy zajmują się codziennymi aspektami programu Personal Financial Management (PFM). Członkowie usług, którzy mają trudności finansowe, spotykają się z CFS w celu uzyskania porady finansowej. Dowódca jednostki powołuje CFS, a osoba powołana na to stanowisko musi posiadać szeroką wiedzę z zakresu inwestowania, bankowości, zarządzania pieniędzmi i podatków.
Firmy księgowe często zatrudniają osobistych specjalistów finansowych, którzy są specjalistami z certyfikatami podatkowymi i otrzymują pulę klientów biznesowych o wysokiej wartości. Specjaliści ds. finansów osobistych regularnie spotykają się ze swoimi klientami i służą doradztwem w zakresie przejęć przedsiębiorstw, fuzji i opodatkowania. Osobiści specjaliści ds. finansów zapewniają również właścicielom firm pomoc finansową związaną z planowaniem emerytury. Ogólnie rzecz biorąc, specjaliści finansowi zatrudnieni przez firmy księgowe nie mają licencji na sprzedaż produktów ubezpieczeniowych lub inwestycyjnych, ale mogą udzielić klientom wskazówek dotyczących skutków podatkowych inwestowania w różne rodzaje produktów.