Technik ubezpieczeniowy zapewnia pomoc administracyjną brokerowi ubezpieczeniowemu. Niektóre z codziennych zadań wykonywanych na tym stanowisku mogą obejmować przeglądanie wniosków od nowych klientów, zbieranie w razie potrzeby dodatkowych informacji o klientach oraz przetwarzanie i gwarantowanie istniejących roszczeń klientów. Technik ubezpieczeniowy musi również prowadzić korespondencję z klientami, odpowiadać na pytania i wątpliwości klientów oraz aktualizować akta klienta w razie potrzeby.
Szczegóły opisu stanowiska technika ds. ubezpieczeń mogą się różnić w zależności od dokładnego segmentu branży, w której dana osoba pracuje. Na przykład codzienne obowiązki technika ds. ubezpieczeń morskich, który zajmuje się sprawami związanymi z polisami dla statków morskich, portów morskich i inne rodzaje polis morskich będą prawdopodobnie znacznie różnić się od osoby pracującej jako technik ubezpieczeniowy w okręgu szkolnym, która może być zmuszona do rozpatrywania roszczeń odszkodowawczych pracowników, zarządzania kontami emerytów i utrzymywania dokładnych raportów rozliczeniowych, które mają być przedstawiane personelowi okręgu. Niezależnie jednak od rodzaju obsługiwanego ubezpieczenia, wspierająca rola technika jest kluczowa w codziennym przebiegu operacji w danej firmie lub dziale ubezpieczeniowym.
Po prawidłowym złożeniu roszczenia ubezpieczeniowego technik ubezpieczeniowy jest również odpowiedzialny za zebranie ważnych informacji, które pomogą w podjęciu decyzji, czy roszczenie zostanie wypłacone, czy nie. Obejmuje to oficjalny raport z wypadku, zdjęcia uszkodzonego pojazdu lub mienia, a także odpowiednie rachunki za naprawę. Technik musi następnie upewnić się, że roszczenia są objęte wystawioną polisą i że płatności są dokonywane terminowo za przedmioty, które są objęte ubezpieczeniem.
Tak jak technik ubezpieczeniowy odgrywa rolę w pracy z nowymi wnioskodawcami, technik musi również pozostawać w kontakcie z klientami, aby powiadamiać ich o zmianach i odnowieniach polis. Zadaniem technika jest również obsługa zapytań i reklamacji klientów. Obowiązki te są w dużej mierze wykonywane przez telefon, faks, e-mail i pocztę, więc technik musi mieć silną organizację, obsługę klienta oraz umiejętności pisemne i ustne.
Technik ubezpieczeniowy pracuje bezpośrednio z klientami, ale typy klientów mogą się różnić. Niektórzy mogą współpracować z klientami indywidualnymi, podczas gdy inni mogą współpracować z klientami korporacyjnymi lub agencjami rządowymi. Technik jest również odpowiedzialny za poznanie najnowszych przepisów mających wpływ na branżę, w której pracuje, a także upewnienie się, że klienci są świadomi i rozumieją wszelkie zmiany prawne, które mogą mieć wpływ na polisę.