Kapitał obrotowy to w zasadzie ilość płynnych aktywów, które firma potrzebuje, aby pokryć swoje wydatki w krótkim okresie czasu. Aby określić potrzeby w zakresie kapitału obrotowego, zazwyczaj będziesz musiał wziąć pod uwagę regularne, codzienne wydatki, które ponosisz w trakcie prowadzenia firmy, a także zaciągnięte długi. Najlepiej byłoby, gdyby kapitał obrotowy przewyższał koszty operacyjne i długi. Jeśli Twój kapitał obrotowy jest mniejszy niż potrzebna kwota, Twoja firma może napotkać trudności finansowe.
Aby określić swoje potrzeby w zakresie kapitału obrotowego, zwykle będziesz musiał wziąć pod uwagę wydatki, które ponosisz na prowadzenie firmy. Obejmuje to takie rzeczy, jak płace, zapasy i materiały eksploatacyjne, które są potrzebne do pomyślnego prowadzenia firmy. Może również obejmować takie wydatki, jak ubezpieczenie, podatki i naprawy. Jeśli wymiana sprzętu jest stałym elementem prowadzenia Twojej firmy lub regularnie potrzebujesz porady prawnej lub konsultacji, te koszty również powinny być uwzględnione w Twoich wydatkach.
Zazwyczaj będziesz musiał uwzględnić również długi przy określaniu swoich potrzeb w zakresie kapitału obrotowego. Na przykład możesz być winien pieniądze za pożyczki biznesowe lub leasing sprzętu. Te długi są zwykle brane pod uwagę przy określaniu kwoty pieniędzy, której potrzebujesz, aby Twoja firma działała wydajnie, a być może nawet się rozwijała.
Po zsumowaniu swoich regularnych wydatków i długów możesz zsumować te liczby, aby uzyskać potrzebną kwotę kapitału obrotowego. Na przykład, jeśli Twoje wydatki i długi wynoszą 10,000 10,000 USD (USD), będziesz potrzebować co najmniej XNUMX XNUMX USD kapitału obrotowego, aby spłacić swoje zobowiązania. Jeśli masz mniej niż ta kwota, mówi się, że masz ujemny kapitał obrotowy. Z drugiej strony, jeśli masz taką kwotę lub więcej, masz dodatni kapitał obrotowy.
Chociaż możesz samodzielnie określić swoje potrzeby w zakresie kapitału obrotowego, istnieją kalkulatory online, których możesz użyć, aby uzyskać realistyczną liczbę. Aby użyć tego typu kalkulatora, zwykle musisz wprowadzić liczbę reprezentującą całkowitą kwotę posiadanych aktywów, które można przeliczyć na gotówkę, a także liczbę reprezentującą całkowite zobowiązania. Niektóre kalkulatory mogą również poprosić o podanie wartości procentowej, która wskazuje pożądany poziom rocznego wzrostu.
Nie jest niczym niezwykłym, że firma ma mniej kapitału obrotowego niż potrzebuje na krótki okres. Powodem do niepokoju może być jednak utrzymująca się nieadekwatność aktywów płynnych. W rzeczywistości inwestorzy i pożyczkodawcy mogą wziąć pod uwagę dane dotyczące kapitału obrotowego firmy przy podejmowaniu decyzji o inwestowaniu lub pożyczaniu pieniędzy.