W większości krajów obowiązują surowe przepisy regulujące praktyki osób wprowadzających na rynek i sprzedających papiery wartościowe. Osoby, które naruszają przepisy dotyczące papierów wartościowych, mogą stracić licencje na papiery wartościowe, zostać ukarane grzywną, a nawet spędzić czas w więzieniu. Przepisy w większości krajów umożliwiają ludziom wniesienie pozwu o papiery wartościowe przeciwko brokerowi lub firmom inwestycyjnym, które nie działały w najlepszym interesie klienta, ale w większości przypadków należy wykonać kilka wstępnych kroków przed rozpoczęciem procesu.
Każdy, kto uważa, że został wprowadzony w błąd przez pracownika firmy inwestycyjnej lub prywatnego brokera, powinien najpierw skontaktować się z tą osobą lub firmą i podjąć próbę rozwiązania sytuacji. Jeżeli sprawca odmawia polubownego załatwienia sprawy, pokrzywdzony powinien skontaktować się z bezpośrednim przełożonym danej osoby lub kierownikiem ds. zgodności firmy. Każdy, kto planuje złożyć pozew o papiery wartościowe, powinien prowadzić szczegółowe rejestry wszystkich interakcji związanych ze sprawą, w tym kopie wszystkich wysyłanych lub otrzymywanych e-maili i listów. Wiele skarg związanych z papierami wartościowymi wynika z nieporozumień, które można rozwiązać bez pozwu o papiery wartościowe, ale jeśli osoba lub firma zaangażowana w sprawę odmówi rozwiązania sprawy, może rozpocząć się postępowanie sądowe.
Przepisy dotyczące papierów wartościowych w większości miejsc wymagają od powoda zaangażowanego w proces dotyczący papierów wartościowych złożenia formalnej skargi do organu regulacyjnego, który nadzoruje osobę lub firmę, której dotyczy skarga. Organy regulacyjne w niektórych krajach mają uprawnienia do rozstrzygania sporów dotyczących papierów wartościowych. Arbitraż polega na zbadaniu sprawy przez neutralną stronę trzecią i zawarciu ugody między obiema stronami w celu rozwiązania problemu. Jeśli arbitraż nie rozstrzygnie sprawy lub jeśli organy regulacyjne nie mają uprawnień do arbitrażu, organy regulacyjne doradzą powodowi, jak kontynuować pozew.
Powodowie zwykle muszą zatrudnić prawnika z kancelarii prawnej specjalizującej się w prawie papierów wartościowych. Opłaty adwokackie są często drogie, chociaż niektórzy adwokaci zgadzają się pracować bezpłatnie z góry w zamian za otrzymanie procentu od wszelkich rozliczeń pieniężnych, które powód otrzymuje po zakończeniu sprawy. Powód musi dostarczyć pełnomocnikowi kopie wszelkiej korespondencji i innych dokumentów związanych z reklamacją oraz dowody, że organy nadzoru papierów wartościowych zostały poinformowane o reklamacji.
Sprawy związane ze stratami finansowymi, które zostały spowodowane złym zarządzaniem, to zazwyczaj sprawy cywilne, natomiast przypadki oszustwa rozstrzygane są w sądzie karnym. Organy nadzoru papierów wartościowych doradzają powodowi, czy ma prowadzić sprawę w ramach sprawy cywilnej, czy karnej. W sytuacjach z udziałem dużych firm adwokaci powoda mogą nagłośnić sprawę w celu wykrycia innych osób, które poniosły straty w wyniku tego samego złego zarządzania i wnieść pozew zbiorowy. Prokuratorzy kryminalni badają przypadki oszustwa i próbują znaleźć inne osoby lub firmy, które bezpośrednio lub pośrednio ucierpiały w wyniku oszustwa. W zależności od złożoności sprawy rozpatrzenie sprawy może potrwać miesiące lub lata.