Aby móc pracować jako doradca finansowy, należy najpierw zdobyć niezbędne wykształcenie, uczestnicząc w kursach doradcy finansowego. Doradcy finansowi muszą mieć co najmniej stopień licencjata, a w niektórych przypadkach zalecany jest tytuł magistra. Najpopularniejsze kierunki studiów dla doradców finansowych to finanse, ekonomia, księgowość i biznes. Jeśli chodzi o kursy doradcy finansowego, rekomendowanych jest sześć kierunków studiów. Kursy te obejmują kurs wprowadzający, księgowość, zarządzanie ryzykiem, planowanie inwestycji, planowanie emerytury i planowanie nieruchomości.
Studenci zazwyczaj koncentrują się na kursach doradców finansowych podczas całego programu studiów. Pierwszy kurs jest często kursem wprowadzającym, który koncentruje się na nauczeniu studenta więcej o doradztwie finansowym. Ten kurs da studentowi ogólne wyobrażenie o tym, czego oczekuje się od doradcy finansowego, oprócz przeglądu rynku, wraz z odpowiednimi strategiami inwestycyjnymi. Po pomyślnym ukończeniu tego wstępnego kursu, pozostałe kursy doradcy finansowego można odbyć w dowolnej kolejności.
Zajęcia księgowe polecane są wszystkim doradcom finansowym. Prowadzenie rachunkowości nauczy studenta, jak działa system finansowy dla osób fizycznych i firm. Wiedza ta może się przydać przy próbach doradzania klientom, jak lepiej zarządzać swoimi finansami.
Zapisanie się na kursy zarządzania ryzykiem jest również zalecane w ramach programu nauczania doradcy finansowego. Uczestnicząc w kursach zarządzania ryzykiem, studenci nauczą się oceniać potencjalne ryzyko i unikać podejmowania ryzykownych decyzji finansowych. Doradcy finansowi będą potrzebować tego fundamentu, gdy będą doradzać klientom w zakresie minimalizowania ryzyka i oszczędzania pieniędzy.
Kolejny obszar badań skupia się na planowaniu inwestycji. Na tym kursie studenci uczą się, jak działa giełda wraz z innymi strategiami inwestycyjnymi. Podczas pracy jako doradca finansowy znajomość planowania inwestycji może okazać się ważna przy próbie opracowania strategii inwestycyjnych dla klientów.
Zalecane są również kursy w zakresie planowania świadczeń pracowniczych i emerytur. W świecie biznesu oczekuje się, że doradcy finansowi będą rekomendować pakiety świadczeń pracowniczych. Ponadto przy pracy z klientami indywidualnymi od doradców finansowych będzie się wymagać rekomendacji spersonalizowanych strategii emerytalnych.
Planowanie majątku zajmuje się takimi pozycjami, jak podatki, prezenty i przeniesienie własności. Na kursach planowania nieruchomości studenci uczą się obliczania wartości nieruchomości wraz z prawidłowymi sposobami postępowania z transakcjami związanymi z majątkiem. Doradcy finansowi będą chcieli mieć wiedzę w tych dziedzinach, aby zarekomendować metody obniżania zobowiązań podatkowych dla klientów, którzy podarują lub przenoszą majątek ze swojego nazwiska.