Praca w bankowości osobistej obejmuje nadzorowanie kont klientów i może obejmować kasjerów bankowych do urzędników ds. Pożyczek i tych, którzy pracują z określonymi klientami z najwyższej półki. Ogólne obowiązki pracy w bankowości osobistej polegają na pomaganiu klientom w otwieraniu nowych rachunków i wyborze najlepszych opcji inwestycyjnych lub oszczędnościowych, przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka. Wymagania mogą obejmować szerokie zrozumienie różnych usług banku, rynku akcji i całej branży bankowej.
Często osoby zajmujące stanowiska w bankach osobistych to profesjonaliści, którzy pomagają bardzo zamożnym klientom zarządzać ich pieniędzmi. Bankierzy osobiści, którzy obsługują klientów z najwyższej półki, oferują fachowe porady dotyczące dokonywania inwestycji, które przynoszą maksymalne zwroty przy minimalnym ryzyku. Profesjonalna postawa i wygląd w kontaktach z klientami są niezbędne, aby wzbudzić zaufanie potrzebne do zdobycia zaufania klientów do obsługi ich finansów. Obchodzenie się z informacjami finansowymi z zachowaniem poufności i dokładności jest również podstawowymi obowiązkami tej pracy.
Komunikowanie się z klientami jest kolejnym podstawowym obowiązkiem bankierów osobistych, którzy mają klientów o wysokim poziomie wartości netto. Regularne aktualizacje informacji o koncie są dostarczane przez e-mail, telefon lub osobiście. Rozmowy telefoniczne i spotkania są zaplanowane w dogodnym dla klienta terminie i mogą odbywać się nawet w weekendy i wieczory. Wszystko to wymaga od osobistego bankiera, aby był na bieżąco z rachunkami swoich klientów i był w stanie odpowiedzieć na wszelkie pytania dotyczące na przykład transakcji lub sald kont.
Duże instytucje bankowe często przydzielają nowych klientów bankom osobistym. Po przypisaniu klienta osobisty bankier wyjaśni różne konta oferowane przez bank. Oprócz otwierania kont bankowcy osobiści są odpowiedzialni za wyjaśnianie i kierowanie klientem, jak zamknąć konto. Wszelkie kary lub konsekwencje związane z zamknięciem konta również muszą zostać wyjaśnione.
Niektórzy bankowcy osobiści pracują dla siebie. Obowiązki związane z tego rodzaju osobistymi stanowiskami bankowymi są zasadniczo takie same, jak praca w instytucji finansowej. Jednak samozatrudniony bankowiec osobisty musi znaleźć własnych klientów.
Bankier osobisty pracujący z przydzielonymi klientami zwykle potrzebuje co najmniej tytułu licencjata w dziedzinie finansów lub pokrewnej dziedziny. Te programy studiów wymagają umiejętności matematycznych, zwłaszcza rachunkowości, ekonomii i statystyki. Niektórzy bankowcy osobiści, którzy chcą rozwijać swoją karierę, mogą również mieć tytuł magistra zarządzania biznesem (MBA). Licencjonowanie może być wymagane w przypadku niektórych prac w bankowości osobistej.
Dostępność ofert pracy w bankowości osobistej zależy od wymagań rynku, wykształcenia oraz od tego, czy kandydat ma na swoim koncie sukcesy w tej dziedzinie. Kasjerzy bankowi zazwyczaj mogą zostać zatrudnieni z dyplomem ukończenia szkoły średniej i pewnym doświadczeniem w obsłudze klienta. W przypadku urzędników ds. kredytów w dużych instytucjach zwykle wymagany jest tytuł licencjata oraz pewne doświadczenie w sprzedaży lub bankowości.