Do zalet zarządzania finansami można zaliczyć profesjonalne doradztwo w zakresie zarządzania finansami i inwestycjami danej osoby. Niektóre z pozostałych to odpowiedzialność, wiedza, zaufanie i wyrównanie kosztów usług. Ponadto dobre zarządzanie finansami może pomóc w stworzeniu planu i osiągnięciu celów finansowych.
Jedną z podstawowych zalet zarządzania finansami jest dostęp do profesjonalisty przeszkolonego we wszystkich formach finansów osobistych. Wielu menedżerów finansowych ma wykształcenie z zakresu finansów i wieloletnie doświadczenie w pracy z finansami osobistymi swoich klientów i zarządzaniu nimi.
Zaletą jest również rozliczalność. Kiedy dana osoba ma profesjonalnego menedżera finansowego obsługującego jej konto, zmusza ją to do zwracania uwagi na kwestie finansowe, które w przeciwnym razie może zignorować lub o których nie wiedzieć. Doradcy finansowi mogą pomóc klientom we wszystkim, od stworzenia budżetu i utworzenia portfela inwestycyjnego po zakup polisy ubezpieczeniowej na życie i uzyskanie kredytu hipotecznego na zakup domu.
Osoba może również skorzystać z wiedzy kierownika finansowego. Specjaliści ci dysponują narzędziami badawczymi, aby zdobyć wiedzę, której potrzebują, aby pomóc każdemu klientowi poprawić jego sytuację finansową. Posiadają wiedzę na temat tego, w jaki sposób wykonanie ruchu finansowego może działać dla jednostki, opartą na przeszłych doświadczeniach. Doradcy ci mają również dostęp do programów komputerowych i publikacji, które pomagają udzielać porad i dzielić się swoją wiedzą z klientami.
Zaufanie to kolejna zaleta usług zarządzania finansami. Ponieważ inwestor indywidualny współpracuje z profesjonalistą, daje mu to pewność co do otrzymywanych informacji i porad. Chociaż dana osoba może przeprowadzić wiele własnych badań i prawdopodobnie dojść do tego samego wniosku, jest to o wiele szybsze, łatwiejsze i bardziej niezawodne, jeśli pochodzi od kogoś, kto na co dzień zajmuje się sprawami finansowymi.
Korzystanie z menedżera finansowego może również zaoszczędzić pieniądze osoby. Podczas gdy firmy zajmujące się zarządzaniem finansami zwykle pobierają opłaty za porady i usługi, koszty są zwykle kompensowane otrzymanymi informacjami i zwrotem z inwestycji, które dana osoba otrzymuje z rachunków inwestycyjnych. Spokój ducha, wiedząc, że aspekty finansowe są w porządku, to kolejna zaleta.