Coach finansowy to rodzaj coacha życiowego, który pomaga i zachęca klientów do osiągania celów finansowych. Może się to znacznie różnić od doradcy finansowego, doradcy lub innego prawnie uznanego eksperta finansowego. Podobnie opłaty trenerów finansowych mogą się różnić, ponieważ często pobierają stałą opłatę za sesję lub miesiąc. Zatrudnienie takiego trenera, a nie nauczyciela finansowego, ma potencjalne wady. Na przykład, trener mógł w rzeczywistości nie studiować finansów i brakuje naukowego dowodu na to, że coaching finansowy faktycznie działa.
Na najbardziej podstawowym poziomie trenerzy finansowi pomagają ludziom realizować ich cele finansowe, wyznaczać punkty odniesienia i zachęcać do osiągania tych celów. Posiadanie trenera finansowego oznacza również posiadanie kogoś, kto w razie potrzeby pociągnie osobę do odpowiedzialności za brak postępów. Uzasadnieniem relacji jeden na jednego z trenerem jest to, że ludzie są bardziej skłonni wykonywać swoje zadania, jeśli są monitorowani. Opierając się wyłącznie na samodyscyplinie, mają tendencję do odwlekania i pozostawania w tyle.
Trener finansowy zwykle nie ma takiego samego wykształcenia jak doradca finansowy lub doradca. W rzeczywistości, podczas gdy zdecydowana większość z nich oferuje porady finansowe, niektórzy nie. Zamiast tego koncentrują się na wyznaczaniu celów, utrzymywaniu klienta na bieżąco dzięki odprawom i ponownej ocenie tych celów, jeśli klient nie zrealizuje ich na czas. Często głównym celem trenera finansowego jest po prostu utrzymanie motywacji klienta do osiągnięcia wcześniej ustalonych celów.
Koszt trenera finansowego jest bardzo zróżnicowany, ale często jest to opłata stała, a nie opłata oparta na dochodach klienta. Opłata ta może być pobierana za każdą indywidualną sesję klienta z trenerem lub co miesiąc. Wielu trenerów finansowych wymaga zapłaty z góry iw całości przed rozpoczęciem coachingu, podczas gdy inni ustalają plan płatności.
Chociaż badania pokazują, że ludzie są bardziej skłonni do wykonania zadania, gdy są monitorowani, a nie pozostawieni sami, niewiele badań przeprowadzono konkretnie na temat coachingu finansowego. Ponadto nie ma oficjalnych stopni ani akredytacji w zakresie coachingu finansowego ani jakiegokolwiek rodzaju profesjonalnego coachingu. Wielu trenerów podejmuje tę pracę, ponieważ czują, że posiadają wiedzę na ten temat i są w stanie skierować klientów we właściwym kierunku, ale niektórzy coachowie są z pewnością nieodpowiednimi do pracy i nieskuteczni w tym, co robią. Do tego rodzaju coachingu należy zatem podchodzić ze zdrowym poziomem sceptycyzmu.