Η απάτη στο διεθνές εμπόριο είναι υπεύθυνη για την κλοπή μεγάλων χρηματικών ποσών από επιχειρήσεις και ιδιώτες, αλλά οι απατεώνες που ευθύνονται για τέτοια απάτη τείνουν να βρίσκουν νέους στόχους σε τακτική βάση, επειδή πολλοί άνθρωποι δεν γνωρίζουν τους κοινούς τύπους απάτης. Το ηλεκτρονικό ψάρεμα (phishing), το οποίο περιλαμβάνει κάποιον μαζικά στέλνοντας email σε πολλές διαφορετικές διευθύνσεις και ζητώντας ευαίσθητες πληροφορίες, είναι ένας από τους πιο συνηθισμένους τύπους απάτης στο διεθνές εμπόριο. Μια απάτη πιστωτικής επιστολής περιλαμβάνει κάποιον που δημιουργεί μια πιστωτική επιστολή για υποτυπώδη ή ανύπαρκτα αγαθά και στη συνέχεια τσεπώνει τα χρήματα. Οι απάτες με μεσεγγύηση αφορούν διεθνείς απατεώνες που χρησιμοποιούν ρεαλιστικούς ιστότοπους μεσεγγύησης για να κλέψουν χρήματα από τον χρήστη. Πολλοί απατεώνες στέλνουν επίσης πλαστές εντολές και επιταγές σε νόμιμες επιχειρήσεις.
Μια απάτη ηλεκτρονικού ψαρέματος εμφανίζεται συνήθως με έναν από τους δύο τρόπους με απάτη στο διεθνές εμπόριο. Το πιο συνηθισμένο είναι να λέει κάποιος στον παραλήπτη ότι δικαιούται ένα μεγάλο χρηματικό ποσό. Αυτά τα χρήματα υποτίθεται ότι προέρχονται είτε από συγγενή είτε από τράπεζα που δεν θέλει να δει τα χρήματα να πηγαίνουν στην κυβέρνηση, και το άγκιστρο είναι ότι ο παραλήπτης μπορεί να συλλέξει τα χρήματα εάν στέλνει ευαίσθητες πληροφορίες. Η δεύτερη μέθοδος είναι το μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου να εμφανίζεται σαν να προέρχεται από νόμιμη διεθνή τράπεζα ή επιχείρηση που συχνάζει ο παραλήπτης και να ζητά από τους χρήστες να ενημερώσουν τα προσωπικά τους στοιχεία. Και στις δύο περιπτώσεις, οι απατεώνες προσπαθούν να πάρουν τον αριθμό Κοινωνικής Ασφάλισης του χρήστη, τον αριθμό της πιστωτικής κάρτας, το όνομα της τράπεζας και τον κωδικό πρόσβασης ή άλλες ευαίσθητες πληροφορίες.
Μια απάτη με διεθνή εμπορική συναλλαγή συμβαίνει όταν κάποιος αγοράζει ένα προϊόν από κάποιον. Για να μεταφέρετε τα χρήματα, ο απατεώνας θα προτείνει τη χρήση μιας υπηρεσίας μεσεγγύησης. Το πρόβλημα είναι ότι ο απατεώνας θα έχει δημιουργήσει έναν ιστότοπο που μοιάζει μόνο με υπηρεσία μεσεγγύησης. Αντί για μια νόμιμη μεταφορά χρημάτων, στην οποία ο απατεώνας θα έπαιρνε χρήματα μετά την αποστολή ενός προϊόντος, ο απατεώνας σε αυτή την περίπτωση παίρνει τα χρήματα αμέσως και ο χρήστης δεν παίρνει τίποτα.
Οι πιστωτικές επιστολές, οι τραπεζικές επιστολές που υπόσχονται πληρωμή για ένα είδος, εμπλέκονται στο νόμιμο διεθνές εμπόριο, αλλά οι απατεώνες γνωρίζουν επίσης πώς να τα χρησιμοποιήσουν για απάτες στο διεθνές εμπόριο. Ο απατεώνας υπόσχεται να στείλει ένα αντικείμενο και το θύμα του δίνει την πιστωτική επιστολή. Σε αυτό το σημείο, ο απατεώνας βρίσκει ένα ίδρυμα πρόθυμο να εξοφλήσει την πιστωτική επιστολή χωρίς έγγραφα που να δείχνουν ότι τα προϊόντα έχουν αποσταλεί ή ο απατεώνας στέλνει ένα άδειο κουτί για να πάρει τα απαραίτητα έγγραφα αποστολής. Αυτό σημαίνει ότι ο απατεώνας παίρνει τα υποσχεμένα χρήματα, ενώ το θύμα χάνει χρήματα και δεν παίρνει τίποτα πολύτιμο σε αντάλλαγμα.
Με πλαστές εντολές και επιταγές, ένας απατεώνας στέλνει το έγγραφο σε έναν πωλητή. Η επιταγή ή η χρηματική εντολή είναι για ποσό μεγαλύτερο από την αξία του αντικειμένου και ο απατεώνας ζητά από τον πωλητή να μεταφέρει το επιπλέον ποσό. Αφού ολοκληρωθεί το καλώδιο, ο απατεώνας έχει τα επιπλέον χρήματα, ενώ το θύμα πρέπει να πληρώσει ολόκληρο το ποσό της επιταγής όταν η τράπεζα διαπιστώσει ότι είναι ψεύτικο.
SmartAsset.