Τα πλεονεκτήματα των εναλλακτικών επενδύσεων έγκεινται κυρίως στη δυνατότητα επίτευξης δείκτη κέρδους υψηλότερο από εκείνον που συνήθως συναντάται στις παραδοσιακές επενδύσεις. Τις περισσότερες φορές, μια εναλλακτική επένδυση ενέχει υψηλό βαθμό κινδύνου και συναντάται συχνά στους τομείς των νέων ή των αναδυόμενων τεχνολογιών. Εγγενής στις εναλλακτικές επενδύσεις είναι η πιθανότητα τόσο μικρής όσο και μεγάλης οικονομικής ζημίας. Από την άλλη πλευρά, το δέλεαρ των δυνητικά γρήγορων και υψηλών αποδόσεων οδηγεί πολλούς επενδυτές να ρίξουν τα ζάρια και να εμπλακούν σε μια κερδοσκοπική βουτιά
Οι παραδοσιακές επενδύσεις, εκείνες που ιστορικά θεωρούνταν σχετικά ασφαλές λιμάνι για τους επενδυτές, θα θεωρούνταν γενικά με όρους χρηματοοικονομικών προϊόντων όπως μετοχές, ομόλογα, ακίνητα, γραμμάτια του δημοσίου, κεφάλαια χρηματαγοράς και μετρητά. Οι εναλλακτικές επενδύσεις ταιριάζουν περισσότερο στη σφαίρα των σκληρών αγαθών, των νέων εταιρειών ή των καινοτόμων τεχνολογιών. Η τέχνη, το κρασί, τα πολύτιμα μέταλλα, τα κοσμήματα ή οι επενδύσεις σε πράσινες τεχνολογίες θα προσδιορίζονται ως εναλλακτικές επενδύσεις. Ένα τέλειο παράδειγμα αυτών των τύπων επενδύσεων εμφανίστηκε κατά τη διάρκεια της άνθησης της δεκαετίας του 1990 στην τεχνολογία του Διαδικτύου. Ενώ ορισμένοι επενδυτές έκαναν περιουσίες υποστηρίζοντας εγχειρήματα εκκίνησης του Διαδικτύου, πολλοί περισσότεροι έχασαν τεράστια χρηματικά ποσά όταν κατέρρευσε η φούσκα «dot com».
Για ορισμένα άτομα, ωστόσο, τα πλεονεκτήματα των εναλλακτικών επενδύσεων δεν συνίστανται απαραίτητα αποκλειστικά σε κέρδη ή ζημίες. Για τον λάτρη της τέχνης, τον συλλέκτη νομισμάτων ή τον γνώστη του κρασιού, η απόκτηση αυτών των στοιχείων μπορεί να φέρει προσωπική χαρά και ικανοποίηση. Ένας εναλλακτικός επενδυτής μπορεί επίσης να παρέχει χρηματοδότηση για μια θεατρική παραγωγή ή συναυλία. Αν και η πιθανότητα θετικής απόδοσης επένδυσης μπορεί να είναι αμφισβητήσιμη, ο πρωταρχικός του στόχος θα μπορούσε κάλλιστα να είναι μια γενική υποστήριξη των καλλιτεχνικών προσπαθειών. Αυτή η ίδια διαδικασία σκέψης θα μπορούσε να εφαρμοστεί στο άτομο που επενδύει σε εναλλακτικές πράσινες τεχνολογίες, πράττοντάς το επειδή βρίσκει την περιβαλλοντική συνείδηση άξια αξίας.
Πολύ πιο συχνά όμως, η ώθηση πίσω από την επιθυμία ενός επενδυτή να εμβαθύνει στη σφαίρα της εναλλακτικής περιστρέφεται γύρω από την ελπίδα μεγάλων οικονομικών κερδών σε σύντομο χρονικό διάστημα. Τα άτομα που ανέλαβαν ένα ρίσκο με πρώιμες επενδύσεις σε εταιρείες όπως η Microsoft ή η Google χαρίστηκαν με αποδόσεις που εκτελούσαν τη γκάμα από μεγάλες έως αστρονομικές. Η άλλη όψη του νομίσματος είναι ότι για κάθε εκατομμυριούχο της Microsoft υπάρχουν αμέτρητοι άνθρωποι που έχασαν χρήματα καρφώνοντας τα οικονομικά τους όνειρα σε συσκευές εγγραφής βίντεο Beta-Max και franchise σε σαλόνια μαυρίσματος.
Μια εναλλακτική επένδυση μπορεί να είναι συμφέρουσα καθώς μπορεί να συνδυάζει ένα προσωπικό χόμπι ή πάθος με μια επιχειρηματική απόφαση. Μερικές φορές μπορεί να είναι πολύ επικερδές, και άλλες μπορεί να είναι χρηματικά καταστροφικό. Οι εναλλακτικοί επενδυτές θα πρέπει πάντα να πραγματοποιούν έρευνα και δέουσα επιμέλεια πριν υπογράψουν την επιταγή. Η αισιοδοξία και η ελπίδα πρέπει να εξισορροπούνται με επιφυλακτικότητα και προσοχή.