Τα μεγάλα χρηματικά ποσά που ανταλλάσσονται στις αγορές μετοχών και χρεωστικών κεφαλαίων περνούν συχνά από το κανάλι μεγάλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Αυτές οι χρηματοπιστωτικές εταιρείες εκτίθενται σε μεγάλο κίνδυνο για πιθανή απάτη και άλλους παράγοντες, προκαλώντας ανησυχίες σε ολόκληρο τον κλάδο για το μέλλον. Για ορισμένους, αυτές οι ανησυχίες περιβάλλουν τη δυνατότητα απάντησης στην απάτη από νομοθέτες που προκαλεί υπερβολική ρύθμιση. Άλλοι μπορεί να έχουν ανησυχίες για παραβιάσεις του απορρήτου, ενώ άλλοι εξακολουθούν να έχουν πέσει θύματα απάτης.
Η υπερβολική ρύθμιση είναι μια ανησυχία των μεγάλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Αυτή η ανησυχία περιλαμβάνει ένα προαίσθημα ότι οι νομοθέτες ενδέχεται να δημιουργήσουν αυθαίρετους κανόνες στις αγορές για να αποφύγουν να κάνουν τίποτα. Μια τέτοια τάση μπορεί να είναι δυνατή από τις ρυθμιστικές αρχές μετά από μια σειρά γεγονότων που αποδεικνύουν ότι η αστάθεια και οι σοβαρές απώλειες της αγοράς έχουν τη δυνατότητα να δημιουργήσουν συστημικές επιπτώσεις στην οικονομία. Η ανησυχία είναι ότι αυτό που αποφασίζεται θα προκαλέσει περισσότερο κακό παρά καλό στις κεφαλαιαγορές και στα εταιρικά κέρδη. Ένας τρόπος με τον οποίο τα βασικά στελέχη των μεγάλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων προστατεύουν από επιβλαβείς ρυθμίσεις είναι να συμμετάσχουν στον διάλογο με τις ρυθμιστικές αρχές για να αυξήσουν τις πιθανότητες οποιαδήποτε αλλαγή που θα συμβεί να μην είναι υπερβολικά επιζήμια.
Η ρευστότητα αντιπροσωπεύει την ευκολία με την οποία οι χρηματοοικονομικοί τίτλοι και τα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να μετατραπούν σε μετρητά. Ορισμένα από τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχονται από μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι εξαιρετικά μη ρευστά, γεγονός που μπορεί να προκαλέσει ανησυχία για αυτές τις εταιρείες. Υπάρχουν τρόποι προστασίας από την απειλή της αδυναμίας δημιουργίας ρευστότητας. Για παράδειγμα, εάν ένα μεγάλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα επιβλέπει κεφάλαια για πελάτες σε τίτλους που θεωρούνται μη ρευστοί, μπορεί να ορίσει μια περίοδο κλειδώματος κατά την οποία οι επενδυτές δεν μπορούν να αποσύρουν κεφάλαια. Αυτό το χαρακτηριστικό μπορεί να εμποδίσει το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα να πουλήσει περιουσιακά στοιχεία σε μια φρενίτιδα, σε μια προσπάθεια να ικανοποιήσει τις απαιτήσεις των πελατών.
Η απάτη είναι μια ανησυχία των μεγάλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Αυτές οι εταιρείες είναι μυστικές σε εξαιρετικά ευαίσθητες πληροφορίες που ανήκουν σε πελάτες. Εάν υπάρχει κάποιου είδους παραβίαση ασφαλείας, είτε μέσω του Διαδικτύου είτε μέσω κάποιας άλλης αδίστακτης διαρροής, τα αποτελέσματα θα μπορούσαν να είναι επιζήμια για τους πελάτες και τη φήμη της εταιρείας. Για να καταπολεμηθεί αυτό, τα μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ξοδεύουν μεγάλα χρηματικά ποσά σε συστήματα προστασίας δεδομένων και διαχείρισης κινδύνου.
Τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου είναι επενδυτικά οχήματα που διευθύνονται από επαγγελματίες που επενδύουν σε άλλα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου. Ορισμένα μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διαχειρίζονται ταμεία κεφαλαίων και υπάρχουν ανησυχίες σχετικά με τη δυνατότητα επένδυσης σε κάποιο δόλιο σχήμα. Συνήθως λαμβάνονται μεγάλα μέτρα κατά τη δέουσα επιμέλεια και τον έλεγχο για την προστασία του ιδρύματος από απάτες, αλλά ιστορικά μεγάλες εταιρείες έχουν εκτεθεί σε άλλες επενδυτικές απάτες.