Οι βασικές τεχνικές διαχείρισης μετρητών είναι οικονομικές στρατηγικές που χρησιμοποιούν πολλοί ιδιοκτήτες επιχειρήσεων για να παρακολουθούν όλα τα χρήματα που εμπλέκονται στις επιχειρήσεις τους. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει κέρδη, δαπάνες και χρέη. Αυτό δεν ισχύει μόνο για τα χρήματα από μόνα τους, αλλά για τη γνώση του πώς να καταγράφει και να χειρίζεται τα οικονομικά για να διασφαλίζει ότι η επιχείρηση έχει κέρδη.
Μία από τις απλούστερες βασικές τεχνικές διαχείρισης μετρητών είναι η παρακολούθηση εξόδων. Όπως υποδηλώνει ο όρος, αυτή η τεχνική βοηθά έναν ιδιοκτήτη επιχείρησης να παρακολουθεί όλα τα εξερχόμενα χρήματα. Αυτό ισχύει συνήθως κατά την εξόφληση δανείων, την αγορά επιπλέον προμηθειών και τη διανομή των μισθών των εργαζομένων. Αφού αφαιρεθούν όλα τα έξοδα από τα ακαθάριστα έσοδα της επιχείρησης, τότε το υπόλοιπο ποσό είναι συνήθως το καθαρό εισόδημα. Η καταγραφή κάθε σεντ που σβήνει θα βοηθήσει την επιχείρηση να καθορίσει τα πραγματικά της κέρδη, να αφήσει στην άκρη οικονομικά για τακτικά έξοδα και να εξοικονομήσει περιττά έξοδα.
Εκτός από την παρακολούθηση εξόδων, οι τεχνικές διαχείρισης μετρητών θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνουν την παρακολούθηση όλων των εισπρακτέων λογαριασμών. Οι εισπρακτέοι λογαριασμοί αναφέρονται σε όλα τα χρήματα που εισέρχονται στην επιχείρηση και μπορούν να προέλθουν από πωλήσεις ή επιστρεφόμενες επενδύσεις. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι πελάτες και οι εργαζόμενοι μπορούν ακόμη και να συνεισφέρουν στα χρήματα όταν πληρώνουν για τα χρήματα που οφείλουν. Η βάση δεδομένων θα πρέπει επίσης να σημειώνει τις ημερομηνίες, όπως το πότε δανείστηκαν τα χρήματα και τις προθεσμίες πληρωμής.
Η τήρηση αρχείου των εισερχόμενων χρημάτων βοηθά στη ρύθμιση μιας θετικής ταμειακής ροής υπενθυμίζοντας σε οποιονδήποτε οφειλόμενο ότι είναι καιρός να «πληρώσουν». Διατηρεί επίσης την επιχειρηματική λειτουργία εντός του χρονοδιαγράμματος, για παράδειγμα, συνδέοντας το χρόνο αγοράς των προμηθειών με το πότε τα χρήματα που λαμβάνονται είναι στο αποκορύφωμά τους. Περιλαμβάνεται επίσης η παρακράτηση οποιωνδήποτε εξόδων όταν τα εισερχόμενα χρήματα είναι στο χαμηλότερο επίπεδο.
Μια άλλη οικονομική στρατηγική είναι να ξεκινήσετε ένα πιστωτικό όριο, το οποίο είναι ένα ποσό που μπορεί να δανείσει ένας πιστωτής σε μια επιχείρηση. Αυτό εγγυάται ότι από τη στιγμή που τα κέρδη δεν είναι τόσο ισχυρά, υπάρχουν ακόμα κάποια χρήματα για να συνεχιστεί η επιχείρηση. Το πιστωτικό όριο είναι μία από τις πιο δύσκολες τεχνικές διαχείρισης μετρητών, αλλά μπορεί να είναι επωφελές για μια επιχείρηση, υπό την προϋπόθεση ότι ο ιδιοκτήτης είναι καλός οφειλέτης και πληρώνει το δάνειό του εγκαίρως. Εάν ένας επιχειρηματίας πληρώνει τακτικά και έγκαιρα, κερδίζει την εμπιστοσύνη του πιστωτή του και πιθανώς αυξάνει το πιστωτικό του όριο. Στο μέλλον, θα έχει επίσης ευκολότερο χρόνο στη δημιουργία πιστωτικών ορίων με άλλους δανειστές, καθώς τα πιστωτικά του σκορ είναι αξιόπιστα.
Οι τεχνικές διαχείρισης μετρητών, ειδικά για τις επιχειρήσεις, γενικά περιστρέφονται γύρω από την ύπαρξη μεγαλύτερης θετικής ταμειακής ροής για την εξασφάλιση κέρδους. Εάν λογιστικοποιηθούν όλες οι χρηματοοικονομικές συναλλαγές, μια επιχείρηση μπορεί να λειτουργήσει πιο ομαλά. Τα οικονομικά αρχεία μπορούν να περιλαμβάνουν ακόμη και ένα απόθεμα, προκειμένου να έχετε μια καλύτερη ιδέα για το πόσο πραγματικά αξίζει η επιχείρηση.