Η απάτη είναι μια εγκληματική συμπεριφορά που γενικά περιλαμβάνει κέρδος λέγοντας ψέματα ή με άλλο τρόπο παραποιώντας πληροφορίες. Οι συνήθεις τύποι απάτης περιλαμβάνουν ψευδείς διαφημίσεις, φοροδιαφυγή, επενδυτικά σχήματα, κλοπή ταυτότητας και ασφαλιστική απάτη. Μια έρευνα για απάτη στις Ηνωμένες Πολιτείες μπορεί να διεξαχθεί από την αστυνομία ή τις υπηρεσίες εσόδων, τους ερευνητές ασφαλίσεων ή οντότητες όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Στις ΗΠΑ, οι κυρώσεις για εγκληματική απάτη μπορεί να περιλαμβάνουν πρόστιμα και φυλάκιση.
Η ψευδής διαφήμιση είναι μια απάτη που διαπράττεται από μια εταιρεία στους πελάτες της και συνήθως περιλαμβάνει ψευδείς ή παραπλανητικούς ισχυρισμούς μάρκετινγκ. Αυτό μπορεί να είναι ένα σοβαρό ποινικό ζήτημα εάν οι αξιώσεις οδηγήσουν σε βλάβη των καταναλωτών από ένα προϊόν. Μια έρευνα απάτης που περιλαμβάνει ψευδή διαφήμιση στις ΗΠΑ συνήθως εκτελείται από την Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου (FTC). Οι καταναλωτές μπορούν επίσης να προσφύγουν για ψευδή διαφήμιση στο αστικό δικαστικό σύστημα και μπορούν να επιλέξουν να συμμετάσχουν σε ομαδικές αγωγές εάν η απάτη επηρεάζει αρκετά άτομα.
Η φοροδιαφυγή είναι ένας άλλος τύπος απάτης κατά την οποία ένα άτομο προσπαθεί παράνομα να αποφύγει τη φορολογική του υποχρέωση. Στις ΗΠΑ, μια ομοσπονδιακή έρευνα φορολογικής απάτης διεκπεραιώνεται από το Υπουργείο Οικονομικών. Η φοροδιαφυγή μπορεί επίσης να περιλαμβάνει κρατικούς ή τοπικούς φορείς, εάν η έρευνα για απάτη αφορά φόρους ιδιοκτησίας ή επί των πωλήσεων.
Επενδυτικές απάτες όπως το Ponzi και τα συστήματα πυραμίδας εξαπατούν πολλούς επενδυτές από τα σκληρά κερδισμένα χρήματα κάθε χρόνο. Αυτά τα συστήματα συνήθως περιλαμβάνουν υποτιθέμενες αποδόσεις επένδυσης υψηλού ενδιαφέροντος που στην πραγματικότητα πληρώνονται βάσει της αρχής των επενδυτών. Έρευνες απάτης αυτού του τύπου μπορούν να διεκπεραιωθούν από διαφορετικές αρχές, ανάλογα με το αν το καθεστώς εφαρμόστηκε σε όλες τις πολιτειακές γραμμές και μπορεί να εμπλέκεται η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς σε περίπτωση παραβίασης επενδυτικών κανόνων. Αυτού του είδους οι απάτες μπορούν να εξαλείψουν τη συνταξιοδότηση του θύματος και άλλες αποταμιεύσεις.
Η ασφαλιστική απάτη μπορεί να λάβει διάφορες μορφές. Μια απλή ασφαλιστική απάτη περιλαμβάνει κάποιον που συμπληρώνει μια ψευδή αξίωση κλοπής για ένα πολύτιμο αντικείμενο. Οι πιο περίπλοκες απάτες ασφάλισης αυτοκινήτων απαιτούν ομάδες εγκληματιών να ασφαλίζουν οχήματα που έχουν ήδη υποστεί ζημιά σε ατυχήματα και στη συνέχεια να υποβάλλουν αξιώσεις. Άλλα αδίστακτα άτομα θα προσποιηθούν τραυματισμούς που σχετίζονται με ατυχήματα ή στο χώρο εργασίας για να εισπράξουν την ευθύνη ή την αποζημίωση του εργάτη. Οι ασφαλιστικές εταιρείες συχνά απασχολούν ειδικούς ερευνητές απάτης για την παρακολούθηση αυτής της δραστηριότητας και συνεργάζονται στενά με τις τοπικές αρχές επιβολής του νόμου όταν υπάρχουν ενδείξεις ότι έχει λάβει χώρα απάτη.
Η κλοπή ταυτότητας είναι ένα αυξανόμενο πρόβλημα στην ηλεκτρονική εποχή. Αδίστακτοι χάκερ αποκτούν προσωπικά δεδομένα και τα χρησιμοποιούν για να κλέψουν χρήματα απευθείας ή να εμπλακούν σε απάτη με πιστωτικές κάρτες. Αυτού του είδους οι απάτες μπορούν να έχουν τεράστιο αντίκτυπο στην αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας ενός θύματος. Η ηλεκτρονική απάτη είναι μια σοβαρή ποινική υπόθεση και διερευνάται από εταιρείες δανεισμού και ομοσπονδιακές και διεθνείς αστυνομικές υπηρεσίες.