Η επιλογή του καλύτερου αμοιβαίου κεφαλαίου εισοδήματος μπορεί να απαιτεί κάποια έρευνα από την πλευρά σας. Τα κεφάλαια εισοδήματος μετοχικού κεφαλαίου είναι διαθέσιμα με τη μορφή αμοιβαίων κεφαλαίων, αμοιβαίων κεφαλαίων που διαπραγματεύονται σε ανταλλαγή και αμοιβαίων κεφαλαίων δεικτών. Έχετε επίσης την επιλογή να δημιουργήσετε ένα ταμείο εισοδήματος μετοχικού κεφαλαίου αγοράζοντας μετοχές που αποδίδουν μερίσματα. Για να επιλέξετε το καλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο εισοδήματος, θα πρέπει να λάβετε υπόψη τους οικονομικούς σας στόχους και θα πρέπει να εξετάσετε τις βαθμολογίες των διαφόρων αναλυτών και τις ταξινομήσεις κεφαλαίων. Μπορεί επίσης να θέλετε να συμβουλευτείτε έναν οικονομικό σύμβουλο.
Το εισόδημα από μερίσματα και η ανατίμηση του κεφαλαίου είναι δύο παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά την αναζήτηση του καλύτερου αμοιβαίου κεφαλαίου εισοδήματος. Πρωταρχικός στόχος της επένδυσης είναι η δημιουργία εσόδων από μερίσματα. Ο δευτερεύων στόχος είναι η ανατίμηση κεφαλαίου από την αύξηση της αξίας των επιμέρους μετοχών.
Οι ιστότοποι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και οι χρηματιστές κεφαλαίων αξιολογούν διάφορα κεφάλαια που παράγουν εισόδημα. Αυτές οι υπηρεσίες παρέχουν βαθμολογίες και βαθμολογίες. Οι αναλυτές του κλάδου λαμβάνουν υπόψη την απόδοση, τον κίνδυνο και τα έξοδα για να καταλήξουν σε μια λίστα με προτεινόμενα κεφάλαια. Ο επενδυτής που αναζητά το καλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο εισοδήματος μπορεί να επικεντρωθεί σε αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν τα υψηλότερα μερίσματα παρέχοντας παράλληλα δυνατότητες ανάπτυξης.
Πολλά ταμεία εισοδήματος μετοχικού κεφαλαίου επικεντρώνονται στα έσοδα από μερίσματα ως πρωταρχικό τους στόχο. Τα αμοιβαία κεφάλαια με τα μερίσματα να αποτελούν την κύρια πηγή συνολικών αποδόσεων μπορεί να είναι ελκυστικά για τους επενδυτές. Τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια που επικεντρώνονται στα μερίσματα είναι μια άλλη επιλογή.
Αυτοί οι τύποι κεφαλαίων επικεντρώνονται στο τρέχον εισόδημα και όχι στην ανάπτυξη. Θα πρέπει να ληφθεί υπόψη ένα σταθερό ιστορικό καταβολής υψηλών μερισμάτων. Τα βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα ιστορικά θα πρέπει να εξετάζονται ως προς την απόδοση υπό διάφορες συνθήκες της αγοράς.
Επενδύοντας σε μεμονωμένες μετοχές που αποδίδουν ιστορικά υψηλά μερίσματα, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών που παρέχουν μια πηγή εισοδήματος. Ίσως θελήσετε να ερευνήσετε μετοχές blue-chip, χαμηλού κινδύνου που πληρώνουν τα υψηλότερα μερίσματα. Τα μερίσματα καταβάλλονται γενικά σε μηνιαία ή τριμηνιαία βάση.
Το καλύτερο μετοχικό κεφάλαιο εισοδήματος μπορεί να ενσωματώσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Πολλά κεφάλαια επικεντρώνονται σε συγκεκριμένους χρηματιστηριακούς τομείς. Η επένδυση σε έναν συγκεκριμένο τομέα ή κλάδο ενδέχεται να μην προσφέρει αρκετή ποικιλομορφία.
Η διαχείριση κινδύνων ενδέχεται να απαιτεί ένα πιο διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Ορισμένα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος επικεντρώνονται στο επίπεδο κινδύνου. Το επίπεδο κινδύνου που σχετίζεται με το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να είναι ένας σημαντικός παράγοντας στην επιλογή του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Οι διακυμάνσεις της αγοράς μπορεί να προκαλέσουν την αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου εισοδήματος μεγαλύτερη ή μικρότερη από το αρχικό κόστος κατά την εξαγορά. Η είσπραξη μερισμάτων μπορεί να ενισχύσει ή να αντισταθμίσει αυτή τη διαφορά στην αξία. Ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μπορεί να μειώσει τον κίνδυνο υποτίμησης κεφαλαίων που προκαλείται από αρνητικές διακυμάνσεις της αγοράς.
Επαγγελματίες σύμβουλοι είναι διαθέσιμοι για να σας καθοδηγήσουν στην επιλογή του καλύτερου αμοιβαίου κεφαλαίου εισοδήματος. Μπορεί επίσης να αποφασίσετε να αγοράσετε ένα κεφάλαιο μέσω ενός διαδικτυακού μεσίτη. Εάν είστε έμπειρος επενδυτής, ίσως προτιμήσετε να δημιουργήσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύοντας σε μετοχές που πληρώνουν μερίσματα.