Όταν έρθει η ώρα να εξετάσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης, οι επενδυτές μπορούν να κάνουν σοφές επιλογές εξετάζοντας την απόδοση ενός συγκεκριμένου αμοιβαίου κεφαλαίου σε σχέση με άλλα παρόμοια αμοιβαία κεφάλαια που προσφέρονται από μεγάλες χρηματιστηριακές εταιρείες. Αυτοί οι πιθανοί πελάτες μπορούν επίσης να εξετάσουν τα τεχνικά χαρακτηριστικά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου για να κάνουν ακόμη πιο λεπτομερή έρευνα πριν από την αγορά. Όλα τα είδη χρήσιμων λεπτομερειών παρέχονται σε μια αναφορά κεφαλαίου ή ένα «ενημερωτικό δελτίο», ένα πολύτιμο έγγραφο για την εκτέλεση της εργασίας σε ένα ταμείο δείκτη ή άλλο χρηματοοικονομικό προϊόν.
Ένα βασικό πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη σε οποιοδήποτε αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης είναι το κόστος. Οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν τις προμήθειες, τις προμήθειες και τα έξοδα διαχείρισης που πηγαίνουν σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης ή άλλη παρόμοια προσφορά. Συχνά, το μεγαλύτερο μέρος ή το σύνολο αυτών των δαπανών θα συνυπολογιστεί σε μια «αναλογία εξόδων», η οποία θα αρθρωθεί ως ποσοστό της επένδυσης. Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτούς τους αριθμούς έναντι των προβλεπόμενων αποδόσεων για να καθορίσουν πόσο θα τους κοστίσει η συμμετοχή τους. Ένα άλλο ζήτημα σε αυτούς τους τύπους κεφαλαίων είναι οι περιορισμοί που θέτουν οι εταιρείες στη συμμετοχή των κεφαλαίων. Ένα στοιχείο είναι μια «ελάχιστη συνεισφορά» που είναι το χαμηλότερο ποσό που μπορεί να πληρώσει ένας επενδυτής για να «μπει» στο ταμείο. Η γνώση της ελάχιστης συνεισφοράς μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές να επιλέξουν το καλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης για την οικονομική τους κατάσταση.
Οι επενδυτές επιθυμούν επίσης να επιθεωρήσουν τις λεπτομέρειες για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης για να δουν πώς η ηγεσία επιλέγει ποιες μετοχές πρόκειται. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης περιλαμβάνει γενικά μετοχές με κεφαλαιοποίηση αγοράς μεταξύ δύο και δέκα δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η κεφαλαιοποίηση της αγοράς είναι το σύνολο όλων των μετοχών που κυκλοφορούν επί την τιμή της μετοχής. Το γενικό αποτέλεσμα είναι ότι τα αμοιβαία κεφάλαια μεσαίας κεφαλαιοποίησης αποτελούνται από κάπως εδραιωμένες μετοχές, πολλές από τις οποίες εξακολουθούν να επεκτείνονται στους αντίστοιχους τομείς αγοράς τους.
Όταν οι υποψήφιοι αγοραστές εξετάζουν τις παραπάνω λεπτομέρειες, μπορούν να δουν πώς η διαχείριση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου δείκτη μεσαίας κεφαλαιοποίησης κάνει αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο να ακολουθεί έναν συγκεκριμένο χρηματιστηριακό δείκτη. Τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών τείνουν να έχουν χαμηλότερη μεταβλητότητα και χαμηλότερο κίνδυνο από ορισμένα άλλα είδη αμοιβαίων κεφαλαίων ή χρηματοοικονομικών προϊόντων που παρακολουθούν μια στενότερη ποικιλία μετοχών. Η ιδέα με τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη είναι ότι μια επένδυση μπορεί να διαφοροποιηθεί για να ακολουθήσει τη γενική δραστηριότητα ενός δείκτη, ο οποίος τείνει να κινείται με σχετικά σταθερό τρόπο, ενώ οι μεμονωμένες μετοχές παρουσιάζουν συχνά μεγαλύτερη αστάθεια κατά τη διάρκεια μιας δεδομένης χρονικής περιόδου. Οι επενδυτές κεφαλαίων δεικτών συχνά κυνηγούν «σταθερές αποδόσεις» και ο εντοπισμός των καλύτερων κεφαλαίων με δείκτη μπορεί να βοηθήσει στην εξισορρόπηση μιας συνολικής επενδυτικής στρατηγικής.