O posibilă lipsă de transparență este un risc în instituțiile financiare. O mare parte din piețele globale de capital se mișcă la un moment dat prin canalul instituțiilor financiare, inclusiv al băncilor de investiții și al firmelor de administrare a banilor, cum ar fi fondurile speculative și fondurile mutuale. O reglementare mai mare în anumite buzunare de servicii financiare reduce nivelul de risc la care sunt expuse băncile și piețele. Dacă o bancă este atât de mare și atât de influentă încât dispariția sa ar avea un efect de undă asupra economiei, riscul în instituțiile financiare de acest fel este mare. Partajarea potențială a informațiilor sensibile într-un mod necorespunzător este un alt factor de risc în jurul firmelor financiare.
Instituțiile financiare creează multe dintre instrumentele sofisticate care sunt cumpărate și vândute pe piețe în fiecare zi. Valorile mobiliare, cum ar fi derivatele de credit, sunt adesea tranzacționate în încercarea de a proteja alte expuneri și de a câștiga bani pentru bancă în sine, în plus față de clienți. Având în vedere că o bancă poate investi bani din propriul bilanț pentru a crește profiturile generate de firmă, riscul în instituțiile financiare devine mai mare din cauza posibilității de tranzacții proaste sau de pierderi neașteptate. Aceste deficiențe pot declanșa scăderi ale veniturilor, ceea ce devine evident pe un bilanț – o reflectare a sănătății financiare a unei instituții.
Un alt risc în instituțiile financiare se referă la potențialul de suprapunere în cadrul unei firme. Unele bănci în special sunt atât de mari încât există diverse funcții care au loc, de la analiză financiară până la activitatea bancară de investiții. Liniile eticii ar putea deveni cu ușurință încețoșate atunci când o firmă are de câștigat cu un client pe baza modului în care investitorii publici tratează o acțiune, de exemplu. Reglementările și practicile din industrie, cum ar fi un zid chinezesc, au evoluat pentru a determina o separare între aceste roluri, astfel încât să existe o tendință sau probabilitate mai mică de apariție a unor nereguli.
Există modalități prin care instituțiile financiare pot atenua riscul pentru firmă și pentru economia în general. De exemplu, unele instituții financiare sunt atât de mari și efectuează un volum atât de mare de tranzacții financiare încât orice faliment sau alt eșec ar putea prezenta un risc sistemic pentru economie. Reglementările regionale care solicită transparență în ceea ce privește tipurile de tranzacții pe care băncile și alte firme financiare le efectuează și strategiile utilizate promovează un grad mai mic de risc. De asemenea, cu cât directorii de top, cum ar fi directorul financiar, și profesioniștii în risc, cum ar fi un ofițer șef de conformitate, comunică și coordonează mai mult obiectivele, cu atât este mai probabil ca riscul instituțiilor financiare să scadă.