Software-ul de planificare a patrimoniului este un tip de produs software care este formulat pentru a ajuta consumatorii să creeze și să gestioneze finanțele la cel mai bun avantaj, până la și inclusiv modul în care activele deținute de avere sunt distribuite între moștenitori și alți beneficiari după ce proprietarul imobilului decedează. Având atâtea opțiuni din care să aleagă, este important ca consumatorii să fie conștienți de diferitele tipuri de software care pot fi de ajutor în procesul de planificare și gestionare a patrimoniului. Exemple de produse care vor ajuta în procesul de planificare a patrimoniului includ software-ul juridic, precum și software-ul de gestionare a investițiilor.
Planificarea proprietății se concentrează adesea pe aranjarea activelor astăzi într-o manieră care va face ca stabilirea proprietății să fie o sarcină mai ușoară pe drum. O parte a acestui proces implică crearea de documente legale care precizează în mod clar dorințele proprietarului bunului în ceea ce privește distribuirea bunurilor sale după moarte. Aceasta implică utilizarea unui software de planificare imobiliară care poate fi folosit pentru a crea un ultim testament care va fi recunoscut de o instanță de judecată. Alături de testament, software-ul poate ajuta la crearea altor documente de sfârșit de viață, cum ar fi un testament viu care identifică limitele tratamentului medical în cazul în care partea nu poate face acest lucru, desemnarea unui administrator sau executor pentru succesiune, și alte documente esențiale.
Software-ul de planificare imobiliară va implica, de asemenea, abordarea problemei modului de a crea trusturi care ajută la asigurarea celor dragi sau a unei organizații non-profit căreia individul dorește să aloce toată averea personală sau o parte din aceasta. Software-ul de management al activelor de acest tip face posibilă analizarea a ceea ce este necesar pentru a înființa o corporație familială cu un trust care investește în active specifice și plătește plăți de dobândă către beneficiari, precum și ajută la stabilirea unor prevederi care trebuie respectate. pentru ca fondurile să fie plătite. Un produs software de înaltă calitate poate ajuta la realizarea acestor aranjamente și la minimizarea potențialului de a trece cu vederea un anumit aspect critic al procesului, reducând efectiv la minimum posibilitatea ca aranjamentele să poată fi contestate cu succes.
În timp ce multe dintre aplicațiile software de planificare a proprietății se concentrează pe ceea ce se întâmplă cu moșia după ce proprietarul moare, există și pachete software concepute pentru a ajuta la creșterea patrimoniului între timp. Software-ul de management al investițiilor poate ajuta utilizatorul să identifice obiective specifice, să dezvolte un plan de acțiune pentru atingerea acestor obiective într-o perioadă de timp specificată și apoi să ajute la implementarea și urmărirea acelor planuri. În timp ce software-ul de planificare imobiliară de înaltă calitate poate fi oarecum costisitor, utilizarea acestui tip de resursă de planificare imobiliară poate economisi mult timp și bani, chiar dacă produsul crește șansele de a îndeplini acele obiective declarate.