Frauda în investiții este o activitate în care oamenii sunt induși în eroare prin utilizarea de informații false în luarea deciziilor de investiții. Guvernele monitorizează cu atenție activitățile de investiții și practicile conexe pentru a identifica semnele de fraudă și a le urmări penal. Oamenii se pot implica în fraude la o varietate de niveluri, iar sancțiunile pot include amenzi, pedeapsa închisorii și suspendarea licențelor de tranzacționare.
Adesea, frauda investițională implică investiții netradiționale, în care există mai puține protecție a consumatorilor și este posibil ca oamenii să nu fie conștienți de riscuri. Consumatorii pot fi atrași cu pretenții de profituri mari, în timp ce persoana care comite frauda își buzuna banii. Acest lucru poate fi observat cu activități precum schemele care promit averi din dezvoltarea imobiliară sau care investesc într-o companie la început pentru a accesa profituri mari în viitor. O schemă Ponzi este un alt tip de fraudă de investiții.
Companiile își pot frauda clienții furnizând informații incorecte despre profituri și sănătatea financiară generală a companiei. Acest lucru poate determina oamenii să ia decizii proaste de investiții, deoarece nu sunt conștienți de adevărata situație financiară. Tranzacționarea privilegiată, în care oamenii acționează pe baza informațiilor proprietare, este, de asemenea, o formă de fraudă, deoarece membrii publicului nu au acces la același material.
Brokerii și agenții pot comite fraude cu titluri de valoare făcând lucruri precum denaturarea investițiilor și nedezvăluirea conflictelor de interese. Investitorii individuali de pe platforma de tranzacționare se pot angaja într-o varietate de activități considerate frauduloase în speranța de a profita înainte ca oamenii să identifice frauda. La bursele individuale de valori mobiliare, regulile pentru tranzacții pot varia, iar personalul supraveghează terenul pentru a căuta semne de fraudă în investiții, cum ar fi necompletarea cărților de tranzacționare, efectuarea de tranzacții false sau încercarea de a manipula piața.
Unele semne că o investiție ar putea să nu fie legitimă pot include o presiune foarte mare în vânzări, sugestii de a acționa imediat sau de a pierde sau respingerea cererii de mai multe informații de revizuit. În timp ce investițiile netradiționale pot fi în întregime legitime și legale, oamenii din spatele lor oferă de obicei informații substanțiale pentru a se asigura că potențialii lor investitori sunt conștienți de riscuri, precum și de beneficii. Pentru persoanele care lucrează cu brokerii și consilierii financiari, ar trebui să fie ușor să acceseze informații despre investiții, iar brokerul ar trebui să fie întotdeauna dispus să ofere mai multe detalii, astfel încât oamenii să poată lua o decizie în cunoștință de cauză.
Multe națiuni au o agenție guvernamentală care să supravegheze activitățile de investiții. Persoanele care suspectează că ar putea avea loc o fraudă a investițiilor pot contacta această agenție pentru a o raporta, oferind cât mai multe detalii posibil pentru a ajuta guvernul cu o investigație.