Οι ανακτήσεις προμήθειας είναι διατάξεις που μπορούν να επιτρέψουν στους επενδυτές να ανακτήσουν ορισμένους από τους πόρους που καταβλήθηκαν με τη μορφή κόστους συναλλαγών ή προμηθειών για διάφορες επενδυτικές δραστηριότητες. Αυτό αντιπροσωπεύει έναν τρόπο για τον επενδυτή να ανακτήσει ένα μέρος αυτών των κεφαλαίων και να τα εφαρμόσει απευθείας σε ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα ή έναν λογαριασμό αμοιβαίων κεφαλαίων. Από αυτή την προοπτική, η ανάκτηση προμήθειας βοηθά στην ανάπτυξη της επένδυσης, διαθέτοντας περισσότερους πόρους για επένδυση.
Η ακριβής διαδικασία που χρησιμοποιείται για την ανάκτηση κεφαλαίων θα διαφέρει από τη μια κατάσταση στην άλλη. Ανάλογα με την τοποθεσία και τους κυβερνητικούς κανονισμούς σχετικά με τις συναλλαγές επενδύσεων, η μεσιτεία που διαχειρίζεται τις συντάξεις ή τα αμοιβαία κεφάλαια που εμπλέκονται μπορεί να έχει κάποια συμβολή στο εάν θα προσφέρει ή όχι την επιλογή ανάκτησης προμήθειας. Όταν προσφέρεται η ανάκτηση, υπάρχουν συνήθως προϋποθέσεις που πρέπει να τηρούνται για να κερδίσετε την ανάκτηση της προμήθειας.
Ορισμένες εταιρείες μπορεί να επιλέξουν να επεκτείνουν την ευγενική παραχώρηση της ανάκτησης προμήθειας με βάση τη μακροζωία της εργασιακής σχέσης μεταξύ της μεσιτείας και του πελάτη. Για παράδειγμα, ένας πελάτης που παραμένει στην εταιρεία για περίοδο δέκα ετών μπορεί να ανταμειφθεί με μια έκπτωση ενός ποσοστού των προμηθειών που χρεώνονται κατά τη διάρκεια αυτών των ετών. Αν και η ανάκτηση δεν θα ισούται με τις πραγματικές χρεώσεις προμήθειας, η έκπτωση θα καλύψει τουλάχιστον εν μέρει αυτές τις προηγούμενες χρεώσεις.
Άλλοι παράγοντες μπορεί επίσης να ισχύουν όταν πρόκειται για ανάκτηση προμήθειας. Ενδέχεται να ζητηθεί από τον πελάτη να φτάσει σε ένα ορισμένο επίπεδο πόρων στον λογαριασμό του, προκειμένου να είναι κατάλληλος για ανάκτηση. Σε άλλες περιπτώσεις, μπορεί να ζητηθεί από τον πελάτη να επενδύσει σε ορισμένους τύπους μετοχών ή τίτλων προκειμένου να πληροί τις προϋποθέσεις για ανάκτηση προμήθειας.
Οι ακριβείς όροι για να κερδίσετε μια ανάκτηση προμήθειας θα ποικίλλουν. Συνιστάται στους επενδυτές να συζητήσουν το θέμα με τον μεσίτη τους και να καθορίσουν εάν αυτό είναι δυνατό με τον λογαριασμό. Εάν ναι, ο επενδυτής μπορεί στη συνέχεια να λάβει πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο θα πληροί τις προϋποθέσεις για ανάκτηση και να προσδιορίσει εάν είναι προς το συμφέρον του/της να διατάξει την επενδυτική στρατηγική να ικανοποιήσει αυτά τα προσόντα.