Η ανάλυση ασφάλειας περιλαμβάνει την έρευνα και την αξιολόγηση χρηματοοικονομικών τίτλων. Οι τίτλοι μπορούν να αναφέρονται σε μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και πολλά άλλα. Οι έμποροι χρησιμοποιούν ανάλυση ασφαλείας για να καθορίσουν πώς να επενδύσουν σε μια συγκεκριμένη αγορά, πόσα να επενδύσουν και πότε να επενδύσουν. Υπάρχουν πολλές σχολές σκέψης σχετικά με τον τρόπο σωστής προετοιμασίας της ανάλυσης ασφάλειας.
Η θεμελιώδης ανάλυση είναι μια κοινή μεθοδολογία που χρησιμοποιείται για την εκτέλεση ανάλυσης ασφαλείας. Περιλαμβάνει τη μελέτη του ισολογισμού μιας εταιρείας, των οικονομικών εκθέσεων και των ανταγωνιστών της αγοράς. Η θεμελιώδης ανάλυση χρησιμοποιεί πληροφορίες του παρελθόντος και του παρόντος για να κάνει προβλέψεις της αγοράς. Οι έμποροι που ακολουθούν μια θεμελιώδη ανάλυση προσεγγίζουν το ιστορικό τιμών μιας συγκεκριμένης επενδυτικής αξίας και προσπαθούν να προβλέψουν τη μελλοντική αξία.
Οι επενδυτές χρησιμοποιούν συχνά μια προσέγγιση θεμελιώδους ανάλυσης όταν αξιολογούν τα θεμελιώδη στοιχεία της λειτουργίας της εταιρείας. Παρακολουθούν τα αναφερόμενα τριμηνιαία κέρδη μιας εταιρείας καθώς και τα περιουσιακά τους στοιχεία για να σχηματίσουν γνώμη για την αξία των μετοχών τους. Οι επενδυτές που χρησιμοποιούν αυτήν την προσέγγιση γνωρίζουν τα ονόματα των εκτελεστικών στελεχών της εταιρείας και το ιστορικό τους, συμπεριλαμβανομένων των επιτυχιών και των αποτυχιών σε προηγούμενες εταιρείες. Είναι επίσης σε θέση να προσδιορίσουν την ικανότητα της εταιρείας να λάβει πίστωση, βασικό συστατικό της επιχειρηματικής επιτυχίας.
Η τεχνική ανάλυση είναι μια άλλη δημοφιλής προσέγγιση για την ανάλυση ασφάλειας. Οι επενδυτές που ακολουθούν μια μεθοδολογία τεχνικής ανάλυσης συχνά λαμβάνουν υπόψη την ψυχολογία άλλων επενδυτών όταν λαμβάνουν αποφάσεις σχετικά με μια αγορά κινητών αξιών. Το τι σκέφτεται το μεγαλύτερο μέρος των επενδυτών για μια συγκεκριμένη εταιρεία είναι πολύ σημαντικό για την αξιολόγηση της μελλοντικής τιμής, ανεξάρτητα από το αν αυτό που σκέφτονται βασίζεται στην αλήθεια ή σε φήμες.
Οι επαγγελματίες της τεχνικής ανάλυσης είναι επίσης γνωστό ότι χρησιμοποιούν γραφήματα και αριθμητικούς δείκτες που σχετίζονται με την αλλαγή των τιμών. Ρίχνουν μια ματιά σε τυχόν τάσεις που σχετίζονται με τις ταμειακές ροές, το περιθώριο κέρδους και την αναλογία τιμής προς κέρδη μιας εταιρείας. Οι τεχνικοί αναλυτές συνήθως συναλλάσσονται σύμφωνα με αυστηρούς και συγκεκριμένους κανόνες. Όταν αρκετοί χρηματοοικονομικοί δείκτες που σχετίζονται με μια εταιρεία βρίσκονται εντός ενός προκαθορισμένου εύρους, θα αγοράσουν τη μετοχή. Αυτή η ανάλυση διαφέρει από τη θεμελιώδη ανάλυση ως προς την έμφαση που δίνει στους δείκτες της αγοράς για την απόδοση μιας μεμονωμένης εταιρείας.
Οι επενδυτές που συνδυάζουν και τις δύο προσεγγίσεις για την ανάλυση ασφάλειας αναφέρονται συχνά ως ποσοτικοί αναλυτές. Όλες οι μεγάλες σχολές σκέψης για την ανάλυση ασφάλειας έχουν επενδυτές που έχουν διατηρήσει ένα μακροπρόθεσμο ιστορικό επιτυχίας. Στον πυρήνα της, η ανάλυση ασφάλειας περιλαμβάνει εις βάθος έρευνα σε πολλούς δείκτες, ορισμένοι πολύ πιο σημαντικοί από άλλους. Οι χρηματιστηριακές εταιρείες και οι τράπεζες επενδύσεων βασίζονται σε αναλυτές ασφαλείας για να προσφέρουν μακροπρόθεσμη επιτυχία στους πελάτες τους.