Η βρετανική εταιρεία Barings Bank ήταν μία από τις πιο αξιοσέβαστες και σεβαστές τράπεζες στον κόσμο μέχρι την απροσδόκητη κατάρρευσή της το 1995 χάρη στις ενέργειες ενός αδίστακτου εμπόρου, του Nick Leeson. Μέσα σε ένα χρόνο, η εταιρεία μετατράπηκε από ένα οικονομικά σταθερό ίδρυμα με σημαντικές συμμετοχές σε αξία μιας λίρας στερλίνας, το τίμημα που πληρώθηκε για αυτήν από την ολλανδική τράπεζα ING μετά την κατάρρευση. Η μοίρα της Barings Bank είναι μια περιβόητη ιστορία στον χρηματοπιστωτικό κλάδο με μερικά διασκεδαστικά μαθήματα για τους χρηματοπιστωτικούς ρυθμιστές και τις κυβερνήσεις που ασχολούνται με τις δραστηριότητες των χρηματοπιστωτικών εταιρειών.
Αυτή η τράπεζα ιδρύθηκε το 1762. Η Barings Bank ξεπέρασε επιτυχώς μια σειρά οικονομικών κρίσεων στη Βρετανία και στο εξωτερικό, παρείχε χρηματοδότηση για πολέμους και εξυπηρετούσε ακόμη και τη βρετανική βασιλική οικογένεια. Όπως πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, η Barings Bank συμμετείχε σε διάφορες επενδυτικές δραστηριότητες σε όλο τον κόσμο, συμπεριλαμβανομένης της κερδοσκοπίας σε διάφορες αγορές, υπό την εποπτεία έμπειρων οικονομικών υπαλλήλων σε διάφορα υποκαταστήματα του εξωτερικού.
Ο Nick Leeson, εργαζόμενος στο γραφείο της τράπεζας στη Σιγκαπούρη, εκμεταλλεύτηκε ασυνήθιστες συνθήκες για να πραγματοποιήσει σημαντικό αριθμό μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών. Βρέθηκε σε μια μοναδική θέση εξουσίας που του επέτρεψε να πάρει επικίνδυνες κερδοσκοπικές θέσεις χωρίς να εντοπιστεί. Δυστυχώς για τον Leeson, έκανε εικασίες χωρίς σύνεση και η Barings Bank άρχισε να υποφέρει. Αρχικά, αυτές οι απώλειες μπορούσαν να κρυφτούν, αλλά τελικά η αλήθεια βγήκε στην επιφάνεια. Οι μη εξουσιοδοτημένες κερδοσκοπικές συναλλαγές του Leeson εξόντωσαν με επιτυχία την Barings Bank, προκαλώντας κατακραυγή και σημαντική ανησυχία στον χρηματοπιστωτικό κλάδο.
Τα διδάγματα από την αποτυχία της Barings Bank εξακολουθούν να εφαρμόζονται σήμερα στον χρηματοπιστωτικό κλάδο. Οι τράπεζες λαμβάνουν μέτρα για να μειώσουν την ανάπτυξη των απατεώνων συναλλαγών, να περιορίσουν τις ενέργειες των απατεώνων εμπόρων και να εντοπίσουν γρήγορα μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές. Αυτά τα βήματα περιλαμβάνουν τη δημιουργία σαφών αλυσίδων διοίκησης με ελέγχους και ισοζύγια για να εξαλείψουν τη δυνατότητα να επιτρέψουν σε έναν τραπεζικό υπάλληλο να αναπτύξει αυτό που ισοδυναμούσε με ιδιωτικό φέουδο στην περίπτωση του Λίσον.
Η αποτυχία της Barings Bank παρουσιάζει ιστορικό ενδιαφέρον για διάφορους λόγους, συμπεριλαμβανομένου του μεγέθους της αποτυχίας, άνω του ενός δισεκατομμυρίου δολαρίων ΗΠΑ εκείνη τη στιγμή. Η ηλικία και η φήμη της τράπεζας κάνουν επίσης την αποτυχία αξιοσημείωτη, όπως και η απότομη φύση της κατάρρευσης. Οι επενδυτές και τα άλλα μέλη της χρηματοπιστωτικής κοινότητας είχαν ελάχιστη προειδοποίηση ότι η τράπεζα επρόκειτο να αποτύχει και ότι η ίδια η τράπεζα αγνοούσε τις εμπορικές δραστηριότητες της Leeson μέχρι που είχαν ήδη γονατίσει την τράπεζα και κατέστησαν αδύνατη την ανάκτηση.
SmartAsset.