Η διαχείριση περιουσίας είναι μια έννοια χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που εμφανίστηκε ως ειδική προσφορά κατά τη δεκαετία του 1990. Γενικά, οι εταιρείες που προσφέρουν ένα τέτοιο πακέτο παρέχουν ένα ευρύ φάσμα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στους πελάτες τους που θα περιλαμβάνουν βασικά στοιχεία όπως ο σχεδιασμός ακινήτων, η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, ακόμη και οι επιλογές ιδιωτικής τραπεζικής. Η χρήση αυτής της υπηρεσίας μπορεί να είναι χρήσιμη όταν ένα άτομο έχει συγκεντρώσει μεγάλο αριθμό περιουσιακών στοιχείων και χρειάζεται βοήθεια για τη διαχείριση όλων αυτών αποτελεσματικά.
Στα καλύτερα παραδείγματα διαχείρισης περιουσίας, ο πελάτης θα μπορεί να επωφεληθεί από ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών που μπορεί να περιλαμβάνει τη διαχείριση όλων, από την καθημερινή εργασία της εξισορρόπησης του βιβλιαρίου επιταγών έως τον μακροπρόθεσμο προγραμματισμό για ένα καταπίστευμα ή κτήμα. Μία από τις πιο δημοφιλείς πτυχές ενός τέτοιου πακέτου είναι η διαχείριση των επενδύσεων και ο φορολογικός σχεδιασμός που σχετίζεται με αυτές. Αυτή η χρηματοοικονομική υπηρεσία μπορεί επίσης να είναι χρήσιμη για άτομα που μόλις αρχίζουν να αυξάνουν τα περιουσιακά τους στοιχεία και που προτιμούν να αφιερώνουν χρόνο ασχολούμενοι με άλλα ζητήματα παρά να διαχειρίζονται τα οικονομικά τους.
Επειδή η διαχείριση περιουσίας είναι μια μορφή ιδιωτικών τραπεζικών υπηρεσιών, οι άνθρωποι που θέλουν να εισέλθουν στον τομέα συνήθως προετοιμάζονται αποκτώντας εκπαιδευτικά διαπιστευτήρια που συνδέονται άμεσα με χρηματοοικονομικούς κλάδους. Ένα ευρύ φάσμα επαγγελματιών μπορεί να εμπλέκεται σε αυτές τις υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων δικηγόρων, ορκωτών λογιστών, επαγγελματιών ασφαλίσεων και μεσιτών. Τα τελευταία χρόνια, διαπιστευμένα μαθήματα και σεμινάρια για τη διαχείριση περιουσίας έχουν γίνει πιο συνηθισμένα καθώς η ζήτηση για αυτού του είδους τις υπηρεσίες έχει αυξηθεί.
Οι υπηρεσίες που περιλαμβάνονται σε ένα πακέτο διαχείρισης περιουσίας θα περιλαμβάνουν συχνά τη διαχείριση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου, με μεσίτες εξουσιοδοτημένους να αγοράζουν και να πωλούν για λογαριασμό του πελάτη. Οι δικηγόροι θα βοηθήσουν στη δομή οικογενειακών εταιρειών, καταπιστεύματα και άλλων στοιχείων που μπορούν να κάνουν πιο ολοκληρωμένο τον προγραμματισμό της περιουσίας. Όσον αφορά τους φόρους, η υπηρεσία θα προετοιμάσει επίσης τους πελάτες όλες τις αναφορές και τις δηλώσεις, θα προσφέρει συμβουλές σχετικά με τη φορολογική νομοθεσία που σχετίζονται με διάφορες πτυχές της περιουσίας και θα παρέχει γενικές συμβουλές που είναι προς το συμφέρον του πελάτη.