Μια εγγεγραμμένη εταιρεία επενδύσεων είναι μια επενδυτική εταιρεία που είναι εγγεγραμμένη στις Ηνωμένες Πολιτείες στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC). Οι απαιτήσεις για εγγραφή διέπονται από τον νόμο περί επενδυτικών εταιρειών του 1940. Μόλις μια επενδυτική εταιρεία στις Ηνωμένες Πολιτείες έχει τουλάχιστον 30 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ (USD) σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, πρέπει να εγγραφεί στην SEC για να γίνει εγγεγραμμένη επενδυτική εταιρεία. Οι εταιρείες με περιουσιακά στοιχεία 25 εκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ υπό διαχείριση μπορούν να εγγραφούν, αλλά δεν απαιτείται να το κάνουν έως ότου τα υπό διαχείριση περιουσιακά τους στοιχεία φτάσουν το όριο των 30 εκατομμυρίων USD. Οι μικρότερες εταιρείες μπορούν να εγγραφούν στην κρατική επιτροπή τίτλων τους.
Σε απάντηση της συντριβής του χρηματιστηρίου το 1929 που προκάλεσε τη Μεγάλη Depφεση, το αμερικανικό Κογκρέσο ψήφισε τον νόμο για τίτλους του 1933 και τον νόμο για την ανταλλαγή τίτλων του 1934. Αυτοί οι δύο νόμοι διέπουν τον τρόπο αγοράς και πώλησης τίτλων, αλλά δεν ρυθμίζουν εταιρείες που τα διαπραγματεύονταν για λογαριασμό μεμονωμένων επενδυτών. Αυτό οδήγησε στον νόμο περί εταιρειών επενδύσεων του 1940, ο οποίος σχεδιάστηκε για να προστατεύει τους επενδυτές από αδίστακτους συμβούλους και να τυποποιεί τις απαιτήσεις για εταιρείες που προσφέρουν αμοιβαία κεφάλαια και άλλα επενδυτικά προϊόντα.
Ο νόμος περί επενδυτικών εταιρειών του 1940 ορίζει τον τρόπο με τον οποίο μια εγγεγραμμένη επενδυτική εταιρεία μπορεί να χρεώσει για τις υπηρεσίες της, τα έγγραφα που πρέπει να υποβάλει στην SEC και την καταπιστευματική της ευθύνη έναντι των πελατών της. Επενδυτικές εταιρείες είναι εκείνες οι εταιρείες που παρέχουν αμοιβαία κεφάλαια, τα οποία ονομάζονται επίσης κεφάλαια ανοιχτού τύπου, καθώς και αμοιβαία κεφάλαια κλειστού τύπου και καταπιστεύματα επενδύσεων μονάδων. Ο νόμος περί εταιρειών επενδύσεων του 1940 ορίζει συγκεκριμένα τις παραμέτρους της κατανομής του εισοδήματος, τη δομή των αμοιβών και τη διαφοροποίηση των περιουσιακών στοιχείων για μια εγγεγραμμένη εταιρεία επενδύσεων. Οι εταιρείες που δεν συμμορφώνονται με αυτούς τους κανονισμούς κινδυνεύουν να χάσουν το καθεστώς τους ως εγγεγραμμένες εταιρείες επενδύσεων.
Ορισμένοι τύποι εταιρειών εξαιρούνται από τους κανονισμούς του Νόμου περί Εταιρειών Επενδύσεων του 1940 και επομένως δεν απαιτείται να είναι εγγεγραμμένες εταιρείες επενδύσεων. Αυτά περιλαμβάνουν ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια με λιγότερους από 100 επενδυτές. Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου εμπίπτουν συχνά σε αυτήν την κατηγορία και ως εκ τούτου συνήθως δεν απαιτείται να είναι εγγεγραμμένα στην SEC ως εγγεγραμμένες επενδυτικές εταιρείες. Οι επενδυτικοί σύλλογοι συνήθως δεν χρειάζεται να εγγραφούν στην SEC εκτός εάν προσφέρουν τα δικά τους επενδυτικά προϊόντα και έχουν περισσότερα από 100 μέλη. Για το λόγο αυτό, οι επενδυτικοί σύλλογοι τείνουν να διατηρούν τις συνδρομές τους σχετικά μικρές, ώστε να μην απαιτείται η εγγραφή τους. Οι εταιρείες με την έδρα τους εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών τείνουν να μην εγγραφούν, καθώς οι απαιτήσεις για ξένες εταιρείες είναι κάπως επαχθείς.
SmartAsset.