Η prime bank είναι μία από τις 50 μεγαλύτερες τράπεζες στον κόσμο. Οι κύριες τράπεζες ανταλλάσσουν μια σειρά χρηματοπιστωτικών μέσων μεταξύ τους και διαδραματίζουν βασικό ρόλο στο παγκόσμιο εμπόριο. Δυστυχώς, ο όρος “prime bank” έχει μολυνθεί από δόλιες δραστηριότητες, και επομένως είναι σημαντικό να είμαστε εξαιρετικά προσεκτικοί όταν χρησιμοποιείται αυτός ο όρος για να μάθετε πώς τον χρησιμοποιεί κάποιος.
Μια πραγματική βασική τράπεζα είναι μια σημαντική τραπεζική οντότητα όπως η Παγκόσμια Τράπεζα. Οι κύριες τράπεζες μπορούν να διαπραγματεύονται μια ποικιλία χρηματοπιστωτικών μέσων, ειδικά πράγματα όπως κρατικούς τίτλους, όπως ομόλογα. Η κίνηση των χρημάτων μεταξύ των βασικών τραπεζών διευκολύνει το εμπόριο μεταξύ εταιρειών, επιτρέπει στα κράτη να χορηγούν δάνεια μεταξύ τους και παρέχει έναν μηχανισμό για το παγκόσμιο εμπόριο. Οι κύριες τράπεζες διακινούν σημαντικά χρηματικά ποσά παγκοσμίως σε καθημερινή βάση και μπορεί να έχουν υποκαταστήματα και προσωπικό σε όλο τον κόσμο.
Ο προσδιορισμός του ποιες τράπεζες είναι βασικές τράπεζες μπορεί να γίνει εξετάζοντας τους λογαριασμούς που χειρίζεται μια τράπεζα και τον ρόλο της στο παγκόσμιο επιχειρηματικό κλίμα. Οι τράπεζες που διαχειρίζονται μεγάλο όγκο λογαριασμών, συνεργάζονται με πελάτες υψηλού προφίλ, όπως παγκόσμιες εταιρείες και συμμετέχουν σε διεθνείς συναλλαγές, αποτελούν παραδείγματα κορυφαίων τραπεζών. Οι Ηνωμένες Πολιτείες, η Ελβετία και η Μεγάλη Βρετανία είναι κοινές τοποθεσίες για τα κεντρικά γραφεία των βασικών τραπεζών, αν και τα γραφεία σε όλο τον κόσμο διασφαλίζουν ότι οι τραπεζικές υπηρεσίες είναι διαθέσιμες όπου και όποτε χρειάζονται.
Σε ορισμένους τύπους σχεδίων απάτης, ένας απατεώνας μπορεί να προσεγγίσει κάποιον με την υπόσχεση μιας επένδυσης χαμηλού κινδύνου και υψηλής απόδοσης. Ο στόχος του απατεώνα είναι σίγουρος ότι τα κεφάλαια θα επενδυθούν σε «prime banks» και ο απατεώνας συνήθως παρέχει άφθονη τεκμηρίωση. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει φυλλάδια, ενημερωτικά δελτία και άλλα έγγραφα που προορίζονται να μεταδώσουν τη νομιμότητα της λειτουργίας. Οι απατεώνες μπορεί να κανονίσουν λογαριασμούς σε τράπεζες με “prime” στα ονόματά τους που δεν είναι στην πραγματικότητα βασικές τράπεζες για να ενισχύσουν την ψευδαίσθηση.
Μόλις ο στόχος δώσει τα χρήματα, ο απατεώνας εξαφανίζεται. Ορισμένες ενδείξεις ότι μια προτεινόμενη κύρια τραπεζική επένδυση μπορεί να είναι απάτη περιλαμβάνουν απίστευτες υποσχέσεις, όπως μια υπόσχεση ότι οι επενδύσεις θα διπλασιαστούν σε ένα μήνα, μαζί με το απόρρητο. Οι πραγματικές κορυφαίες τράπεζες έχουν ανοιχτές και διαφανείς λειτουργίες. Σε μια απάτη, μπορεί να πει κάποιος να μην το πει σε κανέναν ή να χάσει μια συμφωνία ή μπορεί να συμβουλευτεί να μην συμβουλευτεί οικονομικούς συμβούλους ή δικηγόρους σχετικά με τη συμφωνία. Η επιμονή στη μυστικότητα στη συναλλαγή είναι ένα σημάδι ότι η συναλλαγή μπορεί να μην είναι στο επίπεδο, ακόμα κι αν κάποιος ισχυριστεί ότι εμπλέκεται μια κύρια τράπεζα.