Ο χρηματοοικονομικός κίνδυνος είναι το μέγεθος της πιθανότητας που υπάρχει σε οποιοδήποτε είδος χρηματοοικονομικής επένδυσης. Συνήθως, ο στόχος είναι να εξασφαλιστούν επενδύσεις που φαίνεται να έχουν χαμηλό κίνδυνο, καθώς αυτές είναι πιο πιθανό να κερδίσουν απόδοση. Τόσο οι ιδιώτες όσο και οι εταιρικοί επενδυτές έχουν πρόσβαση στον βαθμό κινδύνου που υπάρχει πριν από την εκτέλεση εντολής αγοράς μετοχών σε οποιαδήποτε επενδυτική αγορά.
Οι μέτοχοι συνήθως διερευνούν τον βαθμό χρηματοοικονομικού κινδύνου που υπάρχει σε οποιαδήποτε επενδυτική συμφωνία διερευνώντας τόσο την τρέχουσα όσο και την προηγούμενη απόδοση του δικαιώματος προαίρεσης αγοράς μετοχών. Ο μέτοχος θα εξετάσει επίσης τυχόν αλλαγές στο τρέχον οικονομικό κλίμα που θα μπορούσαν είτε να προκαλέσουν δραματική αύξηση της αξίας του δικαιώματος είτε να προκαλέσουν πτώση του δικαιώματος. Η γνώση αυτής της λεπτομέρειας θα βοηθήσει τον επενδυτή να καθορίσει πώς η κατοχή της επιλογής θα επηρεάσει τη συνολική χρηματοοικονομική του σταθερότητα.
Οι εταιρείες συμμετέχουν επίσης στη διαδικασία αξιολόγησης του χρηματοοικονομικού κινδύνου. Όσον αφορά τις αγορές ακινήτων, δίνεται προσοχή στη δυνατότητα δημιουργίας ιδίων κεφαλαίων στις εξαγορές ή στον τρόπο αξιοποίησης των στρατηγικών χρηματοδότησης με ίδια κεφάλαια. Η εταιρεία θα θέλει επίσης να διατηρήσει επαρκείς ταμειακές ροές, έτσι ώστε ακόμη και αν η εξαγορά δεν εκτιμηθεί τόσο γρήγορα όσο προβλεπόταν, τα οικονομικά της επιχείρησης να παραμείνουν σταθερά.
Ως μέρος της αρμόδιας οικονομικής διαχείρισης, ο επενδυτής συχνά προβάλλει τόσο το καλύτερο όσο και το χειρότερο σενάριο. Με το καλύτερο σενάριο, το αντικείμενο είναι να εκτιμηθεί η μέγιστη δυνατή απόδοση της επένδυσης μέσα σε ένα δεδομένο χρονικό διάστημα. Το χειρότερο σενάριο θα επικεντρωθεί σε πιθανή απώλεια του μεγαλύτερου μέρους ή του συνόλου της επένδυσης, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο ένα γεγονός αυτού του τύπου θα επηρεάσει τις ταμειακές ροές ή θα εμπόδιζε τον επενδυτή να εκπληρώσει όλες τις τρέχουσες οικονομικές του υποχρεώσεις.
Αυτό που θεωρείται αποδεκτό επίπεδο χρηματοοικονομικού κινδύνου θα διαφέρει από τον έναν επενδυτή στον άλλο. Ορισμένοι επενδυτές προτιμούν να επικεντρωθούν στην απόκτηση χρηματοοικονομικών μέσων όπως μετοχές ή ομόλογα που έχουν πολύ χαμηλό κίνδυνο. Ενώ οι αποδόσεις τείνουν να είναι μέτριες, είναι συνεπείς και θεωρούνται σχετικά ασφαλείς. Άλλοι επενδυτές επιλέγουν να ακολουθήσουν μια χρηματοοικονομική στρατηγική που περιλαμβάνει την απόκτηση πιο ευμετάβλητων δικαιωμάτων προαίρεσης μετοχών, με την ελπίδα να κερδίσουν μεγαλύτερη απόδοση σε σύντομο χρονικό διάστημα. Για να το κάνουν αυτό, καταλαβαίνουν ότι υπάρχει μεγαλύτερος βαθμός κινδύνου, επομένως η ευκαιρία να χάσουν χρήματα είναι πιο έντονη.
Ανεξάρτητα από τις προτιμήσεις του επενδυτή, είναι πάντα καλή ιδέα να αξιολογείτε τον χρηματοοικονομικό κίνδυνο πριν επενδύσετε σε οποιαδήποτε μετοχή, ομόλογο, εμπορεύματα, χρηματαγορά ή συμφωνία ακινήτων. Εφόσον ο επενδυτής κατανοεί ποιοι κίνδυνοι υπάρχουν και μπορεί να τους εξισορροπήσει έναντι των πιθανών ανταμοιβών, είναι δυνατό να λάβει μια τεκμηριωμένη απόφαση για το τι να αγοράσει και τι να αποφύγει.