Οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων είναι άτομα που είναι υπεύθυνα για την επίβλεψη της απόδοσης των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων των πελατών τους. Αυτό συχνά περιλαμβάνει τη διαχείριση τυχόν μετοχών, εκδόσεων ομολόγων, ακίνητης περιουσίας ή άλλων περιουσιακών στοιχείων που κατέχει ο πελάτης. Ένας διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων θα προσπαθήσει να βρει την ιδανική ισορροπία μεταξύ της ανάληψης κινδύνου και των αποδόσεων από τις επενδύσεις, αυξάνοντας έτσι την αξία του χαρτοφυλακίου του πελάτη. Οι διευθυντές αυτού του τύπου μπορούν να εργάζονται για χρηματιστηριακές εταιρείες ή να λειτουργούν ως ανεξάρτητοι διευθυντές που εργάζονται για ιδιώτες πελάτες.
Ο τυπικός διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων εστιάζει στη διαδικασία διαχείρισης επενδύσεων. Αυτό περιλαμβάνει την παρακολούθηση της απόδοσης τυχόν μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων που έχει ένας πελάτης στο χρηματοοικονομικό του χαρτοφυλάκιο. Ως μέρος της διαδικασίας διαχείρισης, ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων θα κάνει συστάσεις σχετικά με το ποιες επενδύσεις θα διατηρηθούν μακροπρόθεσμα, ποιες θα πρέπει να πουληθούν μέσα σε μια δεδομένη χρονική περίοδο και ποιες νέες προσφορές μετοχών ή ομολόγων θα πρέπει να αποκτηθούν για το χαρτοφυλάκιο . Στόχος είναι η μεγιστοποίηση της απόδοσης όλων των περιουσιακών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο χαρτοφυλάκιο, διατηρώντας παράλληλα το επίπεδο κινδύνου που σχετίζεται με την επενδυτική διαδικασία εντός των ορίων που καθορίζει ο πελάτης.
Μαζί με τη διαχείριση επενδύσεων όπως μετοχές και ομόλογα, ένας διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να κληθεί να διαχειριστεί ακίνητα που ανήκουν στον πελάτη. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τη διασφάλιση ότι τα ακίνητα παραμένουν κερδοφόρα και την παροχή συμβουλών στον πελάτη πότε να πουλήσει αυτά τα περιουσιακά στοιχεία και να μετατρέψει τα έσοδα σε άλλες μορφές επενδύσεων. Ο διαχειριστής θα συμβουλεύει συχνά τον πελάτη πότε πρέπει να κάνει βελτιώσεις στις ιδιοκτησίες, ως μέσο τοποθέτησης του πελάτη ώστε να κερδίσει τελικά περισσότερα οφέλη από αυτές τις ιδιοκτησίες ακινήτων.
Ανάλογα με τη σχέση μεταξύ του διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων και του πελάτη, ο διαχειριστής μπορεί να λάβει περιορισμένη εξουσιοδότηση να προβεί σε αγορές και πωλήσεις για λογαριασμό του πελάτη. Αυτό συμβαίνει συχνά όταν η επιχειρηματική σχέση έχει δημιουργηθεί για κάποιο χρονικό διάστημα και ο πελάτης έχει καταλήξει να εμπιστεύεται τόσο την τεχνογνωσία όσο και την ακεραιότητα του διευθυντή. Ωστόσο, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι ο πελάτης έχει πάντα τη δυνατότητα να παρακάμπτει τις προτάσεις του διευθυντή και να ακολουθεί μια εναλλακτική πορεία δράσης, εάν το επιθυμεί.
Προκειμένου να λειτουργήσει ως διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων, είναι απαραίτητο να προσέχετε τη λεπτομέρεια, καθώς τα καθήκοντα που σχετίζονται με την εργασία εστιάζονται στη διατήρηση μιας συνεχούς λογιστικής των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη. Ο διαχειριστής πρέπει επίσης να είναι έμπειρος στην κατανόηση του τρόπου λειτουργίας των διαφόρων επενδυτικών αγορών και να είναι σε θέση να προσδιορίζει τις επερχόμενες τάσεις που θα έχουν αντίκτυπο στην αξία του επενδυτικού χαρτοφυλακίου του πελάτη. Είναι επίσης σημαντικό ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων να κατανοεί όλους τους νόμους και τους κανονισμούς που ισχύουν επί του παρόντος και σχετίζονται με τις επιλογές επενδύσεων και συναλλαγών. Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι ο πελάτης συμμορφώνεται πάντα με αυτά τα πρότυπα κατά την εκτέλεση οποιουδήποτε τύπου χρηματοοικονομικής συναλλαγής που περιλαμβάνει τα περιουσιακά στοιχεία που τίθενται στη φροντίδα του διαχειριστή.