Οι δόλιες συναλλαγές είναι οι παραγγελίες και οι αγορές που γίνονται με χρήση πιστωτικής κάρτας ή τραπεζικού λογαριασμού που δεν ανήκει στον αγοραστή. Ένας από τους μεγαλύτερους παράγοντες στην απάτη ταυτότητας, αυτοί οι τύποι συναλλαγών μπορεί να καταλήξουν να βλάψουν τόσο τους εμπόρους όσο και το θύμα απάτης ταυτότητας. Η αποφυγή δόλιων συναλλαγών είναι προς το συμφέρον τόσο των εμπόρων όσο και των αγοραστών, επομένως είναι σημαντικό να ληφθούν οι κατάλληλες προφυλάξεις κατά τη διαχείριση λογαριασμών χρημάτων.
Οι έμποροι μπορούν να παρακολουθούν ορισμένες συμπεριφορές που υποδηλώνουν δόλια συναλλαγή. Εάν μια αγορά πραγματοποιηθεί αυτοπροσώπως, είναι ζωτικής σημασίας να ελέγξετε την ταυτότητα εικόνας του αγοραστή και να βεβαιωθείτε ότι ταιριάζουν τόσο το όνομα όσο και η εικόνα. Ο έλεγχος της εικόνας είναι ιδιαίτερα σημαντικός, καθώς εάν ένας εγκληματίας έκλεψε το πορτοφόλι κάποιου, μπορεί επίσης να έχει την ταυτότητα που ταιριάζει με το όνομα. Βεβαιωθείτε ότι ακολουθείτε τους επιχειρηματικούς κανονισμούς εάν συμβεί μια μη εξουσιοδοτημένη συναλλαγή, συνήθως η αθόρυβη ενημέρωση του διαχειριστή είναι το πρώτο βήμα.
Οι διαδικτυακές δόλιες συναλλαγές ενδέχεται να ακολουθούν μερικά βασικά μοτίβα που μπορούν να εντοπίσουν οι έμπειροι έμποροι. Ένας κοινός τύπος δόλιου συστήματος, που ονομάζεται δοκιμή κάρτας, θα παρουσιάζεται ως μια σειρά απόρριψης αριθμών πιστωτικών καρτών. Ο κλέφτης πιθανότατα χρησιμοποιεί αλγόριθμο υπολογιστή για να ελέγχει συστηματικά τους αριθμούς καρτών μέχρι να γίνει αντιστοιχία. Όταν ο αριθμός της πιστωτικής κάρτας ταιριάξει, ο κλέφτης θα δοκιμάσει συνήθως τις ημερομηνίες λήξης μέχρι να βρεθεί ένας έγκυρος συνδυασμός. Ενώ οι τιμές παραγγελιών για τον έλεγχο της κάρτας είναι γενικά χαμηλές, πολλοί έμποροι χρεώνονται για συναλλαγές με πιστωτική κάρτα είτε είναι έγκυρες είτε όχι. κάθε φορά που ένας κλέφτης δοκιμάζει έναν άλλο αριθμό, ο έμπορος μπορεί να χάνει χρήματα από τα τέλη συναλλαγής.
Άλλοι δείκτες διαδικτυακών δόλιων συναλλαγών περιλαμβάνουν αιτήματα για πολύ γρήγορη αποστολή. προσφορά να πληρώσετε επιπλέον για μια αγορά· ή χρησιμοποιώντας ψεύτικο όνομα που ακούγεται, ψευδή διεύθυνση email ή αποσυνδεδεμένο αριθμό τηλεφώνου. Η χρήση διαδικτυακών συστημάτων ασφαλείας που επαληθεύουν όλα τα δεδομένα μπορεί να βοηθήσει να εμφανιστούν κόκκινες σημαίες σε πολλές περιπτώσεις απάτης. Όταν αποστέλλετε μεγαλύτερες ή ακριβές παραγγελίες, αφιερώστε χρόνο για να επικοινωνήσετε με τον αγοραστή μέσω email ή τηλεφώνου και να ζητήσετε επαλήθευση ταυτότητας.
Τα θύματα κλοπής ταυτότητας βρίσκονται συχνά σε ένα τέλμα από δόλιες συναλλαγές. Οι πιστωτικοί ή τραπεζικοί λογαριασμοί ενδέχεται να μεγιστοποιηθούν ή ακόμη και να αποσυρθούν, οδηγώντας σε χαμηλότερη πιστοληπτική ικανότητα και συνολική απώλεια περιουσιακών στοιχείων σε ορισμένες περιπτώσεις. Είναι ζωτικής σημασίας να ελέγχουμε τακτικά τις τραπεζικές καταστάσεις για να διασφαλίσουμε ότι δεν έχουν συμβεί ασυνήθιστες συναλλαγές. Επιπλέον, προσπαθήστε να προστατέψετε προσωπικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των πληροφοριών ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, τηλεφώνου και διεύθυνσης. Εάν ένα άτομο μπορεί να κλέψει ένα πορτοφόλι, είναι σίγουρο ότι μπορεί να αναζητήσει ένα προφίλ κοινωνικής δικτύωσης σε ένα θύμα για να πάρει περισσότερες προσωπικές πληροφορίες.
Οι δόλιες συναλλαγές πρέπει να αναφέρονται αμέσως σε πιστωτικές εταιρείες και τράπεζες καθώς και στην αστυνομία. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι εγκληματίες μπορούν να εντοπιστούν εάν χρησιμοποιούν κλεμμένες πιστωτικές κάρτες σε μια τοπική περιοχή. οι έμποροι ενδέχεται να είναι σε θέση να παρέχουν στοιχεία ταυτοποίησης ή ακόμη και βίντεο ασφαλείας. Πολλές τράπεζες εφαρμόζουν επιεική πολιτική για τους πελάτες σε σχέση με δόλιες συναλλαγές και συχνά διορθώνουν τους λογαριασμούς ενός θύματος εάν οι συναλλαγές αποδειχθούν παράνομες.
SmartAsset.