Ο χρηματοοικονομικός ειδικός είναι κάποιος που εργάζεται σε χρηματοοικονομικό τομέα και βοηθά τα άτομα να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους. Τα τυπικά καθήκοντα ενός χρηματοοικονομικού ειδικού περιλαμβάνουν τη βοήθεια πελατών με επενδυτικές αποφάσεις, τη λήψη αιτήσεων δανείου και την παροχή συμβουλών μακροπρόθεσμου οικονομικού σχεδιασμού. Οι τράπεζες απασχολούν χρηματοοικονομικούς ειδικούς των οποίων οι αρμοδιότητες είναι πολλές και ποικίλες, ενώ οι λογιστικές εταιρείες προσλαμβάνουν χρηματοοικονομικούς ειδικούς που έχουν κυρίως καθήκοντα φορολογικής προετοιμασίας και λογιστικής. Οι περισσότεροι οικονομικοί ειδικοί λαμβάνουν έναν βασικό μισθό, αλλά έχουν την ευκαιρία να κερδίσουν προμήθεια με βάση τις πωλήσεις.
Εάν ένας χρηματοοικονομικός ειδικός απασχολείται σε μια τράπεζα, θα εκτελέσει ορισμένα από τα ίδια καθήκοντα ως εκπρόσωπος εξυπηρέτησης πελατών, όπως η διαχείριση παραπόνων πελατών. Γενικά, οι οικονομικοί ειδικοί επικεντρώνονται κυρίως στις πωλήσεις. Οι τράπεζες αναθέτουν μηνιαίους και τριμηνιαίους νέους στόχους πωλήσεων λογαριασμών σε χρηματοοικονομικούς ειδικούς, καθώς και στόχους δανεισμού βάσει δολαρίου. Οι νεοεισερχόμενοι χρηματοοικονομικοί ειδικοί υποβάλλονται σε κατάρτιση, κατά την οποία διδάσκονται να αναγνωρίζουν τις ευκαιρίες πωλήσεων και πώς να μετατρέπουν θέματα εξυπηρέτησης σε πωλήσεις. Οι περισσότερες τράπεζες απαιτούν από τους ειδικούς του χρηματοοικονομικού τομέα να πραγματοποιούν τηλεφωνικές κλήσεις πωλήσεων σε υποψήφιους πελάτες, καθώς και τη διασταύρωση νέων προϊόντων σε υπάρχοντες πελάτες.
Πολλές τράπεζες απασχολούν έναν ειδικευμένο χρηματοοικονομικό ειδικό ο οποίος διαθέτει τις απαραίτητες άδειες για την πώληση επενδύσεων και ασφαλιστικών προϊόντων. Αδειοδοτημένοι χρηματοοικονομικοί ειδικοί δημιουργούν λογαριασμούς συνταξιοδότησης για πελάτες και βοηθούν πλούσιους πελάτες με τον προγραμματισμό ακινήτων. Τα ασφαλιστικά προϊόντα που πωλούν περιορίζονται συνήθως σε ασφάλιση ζωής όρου, ασφάλιση ολόκληρης ζωής και προσόδους, αν και αναμένεται να κάνουν παραπομπές σε άλλους εργαζόμενους που χειρίζονται προϊόντα ασφάλισης ιδιοκτήτη σπιτιού και υγείας. Σε ορισμένους αδειοδοτημένους χρηματοοικονομικούς ειδικούς ανατίθεται ένα χαρτοφυλάκιο με τους πιο κερδοφόρους πελάτες της τράπεζας και συνεργάζονται αποκλειστικά με αυτούς τους πελάτες.
Ο στρατός των Ηνωμένων Πολιτειών απασχολεί τους Financial Financial Specialists (CFS) που χειρίζονται καθημερινά πτυχές του προγράμματος Personal Financial Management (PFM). Τα μέλη των υπηρεσιών που αντιμετωπίζουν οικονομικές δυσκολίες συναντώνται με το CFS για να ζητήσουν οικονομική συμβουλευτική. Ο διοικητής της μονάδας διορίζει το CFS και το άτομο που διορίζεται στη θέση πρέπει να έχει ευρεία γνώση επενδύσεων, τραπεζικών συναλλαγών, διαχείρισης χρημάτων και φορολογίας.
Οι λογιστικές εταιρείες απασχολούν συχνά προσωπικούς χρηματοοικονομικούς ειδικούς που είναι φορολογικά πιστοποιημένοι επαγγελματίες και διαθέτουν μια ομάδα επιχειρηματικών πελατών υψηλής αξίας. Οι προσωπικοί οικονομικοί ειδικοί συναντώνται τακτικά με τους πελάτες τους και προσφέρουν συμβουλές σχετικά με εξαγορές επιχειρήσεων, συγχωνεύσεις και φορολογία. Οι προσωπικοί οικονομικοί ειδικοί παρέχουν επίσης στους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων οικονομική βοήθεια σχετικά με τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης. Γενικά, οι χρηματοοικονομικοί ειδικοί που απασχολούνται σε λογιστικά γραφεία δεν έχουν άδεια πώλησης ασφαλιστικών ή επενδυτικών προϊόντων, αλλά μπορούν να παρέχουν στους πελάτες καθοδήγηση σχετικά με τις φορολογικές επιπτώσεις της επένδυσης διαφορετικών τύπων προϊόντων.