Το λογισμικό διαχείρισης περιουσίας παρέχει δεδομένα, εργαλεία και αποθήκευση για δημόσια και ιδιωτικά τραπεζικά ιδρύματα, οργανισμούς εμπιστοσύνης και αμοιβαίων κεφαλαίων και συμβούλους περιουσίας και περιουσιακών στοιχείων. Χρησιμοποιώντας λογισμικό διαχείρισης πλούτου, οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι σε θέση να παρέχουν περισσότερες προσαρμοσμένες αναφορές και δεδομένα στους πελάτες ανά πάσα στιγμή και επιτρέπει στους διαχειριστές να βλέπουν το χαρτοφυλάκιο ενός μεμονωμένου πελάτη για καλύτερη λήψη αποφάσεων και ικανοποίηση πελατών. Ιδιαίτερα σημαντικό για ανεξάρτητους διαχειριστές, το λογισμικό διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων επιτρέπει σε μια επιχείρηση να μειώσει πολλά γενικά κόστη και να οργανώσει τα δεδομένα πελατών πιο αποτελεσματικά. Με τα συνεχώς αυξανόμενα ζητήματα συμμόρφωσης και κανονιστικών ρυθμίσεων στον τραπεζικό κλάδο, οι σύμβουλοι πρέπει να είναι όσο πιο ενημερωμένοι για όλες τις πτυχές των περιουσιακών στοιχείων και του πλούτου των πελατών τους για να παραμείνουν εντός των κανονισμών.
Παρακολούθηση επενδυτικών λογαριασμών. ακίνητα; μη χρηματοοικονομικά προϊόντα, όπως έργα τέχνης ή κοσμήματα· ΑΣΦΑΛΙΣΗ; και ο έλεγχος και οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου μπορεί να γίνουν μια περίπλοκη διαδικασία για πολλούς οργανισμούς. Με το λογισμικό διαχείρισης περιουσίας, αυτά τα αρχεία παρακολουθούνται εύκολα, ενημερώνονται και ενσωματώνονται σε ένα πλήρες χρηματοοικονομικό χαρτοφυλάκιο. Η διαχείριση κινδύνων, οι συναλλαγές μετρητών και η κατανομή πόρων ορίζονται επίσης στο λογισμικό. Συγκεντρώνοντας αυτά τα δεδομένα, οι σύμβουλοι μπορούν να δουν πλήρως την ποικιλομορφία του χαρτοφυλακίου πλούτου ενός πελάτη και είναι σε θέση να κάνουν πιο ενημερωμένες προσφορές πωλήσεων στους πελάτες. Αυτές οι αναφορές βοηθούν επίσης τους πελάτες και τους συμβούλους να ελαχιστοποιήσουν ή να μεγιστοποιήσουν τον κίνδυνο χαρτοφυλακίου.
Οι επενδυτικές αναφορές πρέπει να είναι ακριβείς, να αντικατοπτρίζουν όλα τα τρέχοντα δεδομένα και να προσαρμόζονται για κάθε πελάτη σύμφωνα με τα ενδιαφέροντα και τους οικονομικούς λογαριασμούς του. Το λογισμικό διαχείρισης πλούτου δημιουργεί δεδομένα σχετικά με τα κέρδη και τις ζημίες κεφαλαίου, τη συνολική αποτίμηση, τα έσοδα από τόκους, την απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων και τα κέρδη. Μπορεί επίσης να δημιουργήσει ειδοποιήσεις ωριμότητας και ειδοποιήσεις για το πότε οφείλεται ένα ασφάλιστρο.
Το λογισμικό διαχείρισης πλούτου χειρίζεται πολλές από τις διοικητικές εργασίες για τους διαχειριστές. Μπορούν να σταλούν μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από το λογισμικό, οι αναφορές και οι φόρμες μπορούν να αποθηκευτούν στη βάση δεδομένων και τα δεδομένα μπορούν να ληφθούν ως αρχείο τιμών διαχωρισμένων με κόμματα (CSV) ή έγγραφο κειμένου. Πολλά προγράμματα επιτρέπουν στον οργανισμό να σχεδιάζει αναφορές για πελάτες ή έχουν ένα σύστημα για τη δημιουργία μιας ιστοσελίδας για την παρουσίαση των δεδομένων. Ορισμένα προγράμματα στέλνουν ακόμη και ειδοποιήσεις Υπηρεσίας Σύντομων Μηνυμάτων (SMS) στους πελάτες για να τους κρατούν ενήμερους για τα τρέχοντα οικονομικά τους στοιχεία. Η αλληλογραφία ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τα αιτήματα πελατών μπορούν επίσης να υποβληθούν σε μία τοποθεσία για συνεργασία μεταξύ διαφορετικών τμημάτων ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, γεγονός που βοηθά στη βελτίωση της εξυπηρέτησης πελατών και δημιουργεί πιο ενημερωμένους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων.