Ένας βοηθός δανείου συνήθως εργάζεται ακριβώς κάτω από έναν υπάλληλο δανείου και θα βοηθήσει τον υπεύθυνο δανείου στην προετοιμασία της τεκμηρίωσης του δανείου. Ο βοηθός δανείου μπορεί να έχει πολλές διαφορετικές εργασίες, όπως να βεβαιωθεί ότι η τεκμηρίωση είναι πλήρης, να τραβήξει πιστωτικές αναφορές ή προηγούμενα οικονομικά στοιχεία για αιτούντες δάνειο, ή να απαντήσει σε ερωτήσεις και να βοηθήσει τους αιτούντες να συμπληρώσουν τα χαρτιά. Αν και δεν είναι καθόλου αρχικό, η εργασία ως βοηθός στο τμήμα δανείων μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να ξεκινήσετε μια καριέρα σε μια τράπεζα.
Μερικοί άνθρωποι προσλαμβάνονται ως βοηθός δανείου ως η πρώτη τους δουλειά σε μια τράπεζα, αλλά πολλοί θα ξεκινήσουν σε μια πιο αρχική θέση, όπως ένα ταμείο τραπεζών. Εάν κάποιος πετύχει σε αυτή τη θέση, ένας βοηθός δανείου είναι ένα από τα πρώτα μέρη στα οποία μπορεί να προαχθεί. Η εργασία ως βοηθός στο τμήμα δανείων είναι συνήθως μια πιο παρασκηνιακή δουλειά, αν και κάποιος μπορεί επίσης να είναι υπεύθυνος για την απάντηση τηλεφώνων ή περιστασιακά για συναντήσεις με πελάτες της τράπεζας. Γενικά, κάποιος θα ξεκινήσει στο μεμονωμένο τμήμα δανείων και όχι σε επιχειρηματικά δάνεια, εκτός εάν έχει ισχυρό υπόβαθρο στις επιχειρήσεις.
Στην καθημερινή εργασία, ένας βοηθός δανείου θα είναι κυρίως υπεύθυνος για τη διασφάλιση ότι όλα τα χαρτιά του δανείου είναι πλήρη και ακριβή. Ο βοηθός θα ελέγξει τα έγγραφα για ελλείπουσες πληροφορίες ή λάθη και ενδέχεται στη συνέχεια να χρειαστεί να επικοινωνήσει με τον αιτούντα για να λάβει τις πληροφορίες που λείπουν. Εάν ο αιτών έχει απλές ερωτήσεις σχετικά με το δάνειο, μπορεί να απευθυνθεί στον βοηθό. Επιπλέον, ο βοηθός μπορεί να χρειαστεί να συλλέξει πρόσθετες πληροφορίες, όπως πιστωτικές αναφορές ή δεδομένα από προηγούμενα δάνεια. Όλα αυτά συνήθως πρέπει να γίνουν αρκετά γρήγορα, επειδή οι άνθρωποι που υποβάλλουν αίτηση για δάνεια μπορεί να θέλουν να είναι σίγουροι ότι λαμβάνουν ένα συγκεκριμένο επιτοκίο που διαφημίζεται πριν αλλάξει.
Μόλις συγκεντρωθούν όλες αυτές οι πληροφορίες, ο βοηθός δανείου θα προετοιμάσει γενικά μια έκθεση που θα δοθεί στον υπάλληλο δανείου. Ο δανειστής μπορεί στη συνέχεια να ελέγξει εύκολα όλες τις πληροφορίες και να αποφασίσει εάν θα χορηγήσει ή όχι δάνειο στον αιτούντα. Κάποιος που θέλει να είναι βοηθός δανείου θα πρέπει να είναι πολύ λεπτομερής και να μπορεί να επικοινωνεί με σαφήνεια, τόσο στην ομιλία όσο και στο γράψιμο. Επιπλέον, αυτός ή αυτή θα ασχολείται συχνά με εμπιστευτικές πληροφορίες, επομένως είναι σημαντικό να είναι διακριτικός και να παραμένει τακτικός όταν μιλάει σε άλλα άτομα.