Οι σύμβουλοι επενδύσεων είναι επαγγελματίες με εξειδικευμένη γνώση σχετικά με τις χρηματοπιστωτικές αγορές και τις επενδυτικές ευκαιρίες. Ο ρόλος τους είναι να βοηθήσουν τους πελάτες να επενδύσουν χρήματα, είτε αυτοί οι πελάτες είναι άτομα με πλούτο, είτε εταιρείες που επιθυμούν να επανεπενδύσουν τα κέρδη τους. Η συμβουλευτική επενδύσεων βοηθά τους επενδυτές να διαμορφώσουν στρατηγικές και να ενημερωθούν για τους κινδύνους που αναλαμβάνουν με τα χρήματά τους.
Για όσους απασχολούν επενδυτικούς συμβούλους και υπηρεσίες, το ερώτημα τι κάνουν αυτοί οι σύμβουλοι είναι κρίσιμο. Οι πελάτες θέλουν να καταλάβουν πώς αυτοί οι επαγγελματίες κερδίζουν τα χρήματά τους. Η απάντηση βρίσκεται στην πολυπλοκότητα των αγορών και στη μακροπρόθεσμη διαχείριση που χρειάζεται για να επωφεληθούν από πολλά είδη σύγχρονων επενδύσεων.
Η δουλειά ενός συμβούλου επενδύσεων διαφέρει θεμελιωδώς από τη δουλειά ενός μεσίτη. Ένας μεσίτης είναι ένας επαγγελματίας που απλώς εκτελεί συναλλαγές και επενδυτικές συναλλαγές για έναν πελάτη. Ένας μεσίτης μπορεί να ενεργήσει με αιτήματα πελατών, είτε πρόκειται για απλές αγορές μετοχών, είτε για αγορές προαίρεσης είτε για πιο εξωτικές επενδυτικές συναλλαγές. Ένας σύμβουλος κάνει κάτι περισσότερο από απλή βοήθεια στις συναλλαγές.
Ο σύμβουλος επενδύσεων είναι γενικά υπεύθυνος για την ενημέρωση του πελάτη για τυχόν κινδύνους μιας συγκεκριμένης επένδυσης σε αντίθεση με τις πιθανές πληρωμές. Ο σύμβουλος θα βοηθήσει έναν πελάτη να συγκρίνει τους κινδύνους από διαφορετικές επενδυτικές ευκαιρίες. Οι σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες να διαφοροποιήσουν τις συμμετοχές τους προκειμένου να ελαχιστοποιήσουν τον κίνδυνο.
Για να βοηθήσει τους πελάτες με επενδύσεις, ένας επενδυτικός σύμβουλος αναφέρεται συχνά μακροπρόθεσμα. Αυτοί οι επαγγελματίες χρησιμοποιούν συγκεκριμένες χρονικές περιόδους για να βοηθήσουν τους μεμονωμένους πελάτες να σχεδιάσουν επενδυτικά σχέδια που έχουν τις καλύτερες πιθανότητες να αποδώσουν, ανεξάρτητα από τις συνθήκες της αγοράς ή τη μεταβλητότητα. Ο σύμβουλος μπορεί επίσης να βοηθήσει στην ενημέρωση ενός πελάτη για τη φορολογική επιβάρυνση κάθε συγκεκριμένης επένδυσης, προκειμένου να βοηθήσει τους πελάτες να χρησιμοποιήσουν επενδυτικές ευκαιρίες που θα ελαχιστοποιήσουν τη φορολογική επιβάρυνση και θα μεγιστοποιήσουν τις καθαρές αποδόσεις ή κέρδη μιας επένδυσης.
Ορισμένοι επενδυτές αμφισβητούν εάν είναι απαραίτητη η πρόσληψη συμβούλου επενδύσεων. Διαφορετικοί επενδυτές έχουν τις δικές τους φιλοσοφίες για το πού βάζουν τα χρήματά τους. Γενικά, ένας επενδυτής θα εξετάσει τις αμοιβές ή τις προμήθειες που ζητούνται από τον σύμβουλο και θα το ισορροπήσει με την αντιληπτή αξία της βοήθειας που μπορούν να παρέχουν οι επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων. Για τους συμβούλους που προσλαμβάνονται από έναν επενδυτή, η δουλειά τους γίνεται δουλειά λογοδοσίας και ευθύνης, όπου έχουν καθήκον να βοηθήσουν στη μεγιστοποίηση των κερδών του πελάτη τους και όχι μόνο να χρησιμοποιήσουν τα εισερχόμενα χρήματα για δικούς τους σκοπούς.