Στις Ηνωμένες Πολιτείες, κάθε τίτλος που διαπραγματεύεται και κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε τίτλους απαιτείται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) να παρέχει ένα έγγραφο που ονομάζεται ενημερωτικό δελτίο σε πιθανούς επενδυτές. Αυτό το έγγραφο περιγράφει τα θεμελιώδη και τεχνικά δεδομένα σχετικά με τις μετοχές και τις υποκείμενες εταιρείες τους και λειτουργεί ως το κύριο βήμα πωλήσεων για τη συγκεκριμένη ασφάλεια ή το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο. Ένα ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων θα περιέχει πληροφορίες σχετικά με τις μετοχές στις οποίες επενδύει, τους συγκεκριμένους στόχους του και το βαθμό στον οποίο έχει επιτύχει αυτούς τους στόχους κατά τη διάρκεια της ιστορίας του.
Οι περισσότεροι επενδυτές που αγοράζουν μετοχές σε αμοιβαία κεφάλαια έχουν ακούσει να λέγεται επανειλημμένα ότι είναι σημαντικό να διαβάσετε το ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου πριν επενδύσετε. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τον επενδυτή που έχει μικρή ή καθόλου εμπειρία επενδύσεων σε αμοιβαία κεφάλαια. Η προσπάθεια εξεύρεσης νόημα από ένα ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων για την εξαγωγή των πιο σημαντικών πληροφοριών δεν είναι πάντα εύκολη και οι επενδυτές πρέπει να γνωρίζουν τι πρέπει να αναζητήσουν εκ των προτέρων.
Σχεδόν κάθε ενημερωτικό δελτίο κεφαλαίων θα αναφέρει το έτος κατά το οποίο εκδίδεται. Αυτό δεν είναι ασήμαντο, καθώς απαιτείται από τα ταμεία να εκδίδουν νέο ενημερωτικό δελτίο σε ετήσια βάση με ενημερωμένα δεδομένα απόδοσης. Βεβαιωθείτε ότι το ενημερωτικό δελτίο κεφαλαίων που έχετε είναι το πιο πρόσφατο τεύχος. Στη συνέχεια ακολουθεί η ενότητα που θα περιγράφει λεπτομερώς τους επενδυτικούς στόχους του αμοιβαίου κεφαλαίου. Φυσικά, οι στόχοι κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να βγάλει χρήματα για τον εαυτό του και τους επενδυτές του, αλλά κάθε επενδυτής πρέπει να γνωρίζει εάν συμφωνεί με τον τρόπο με τον οποίο το αμοιβαίο κεφάλαιο επιθυμεί να επιδιώξει αυτούς τους στόχους.
Κάθε ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων θα περιλαμβάνει λεπτομερείς, ιδανικά αντικειμενικές πληροφορίες σχετικά με το επίπεδο κινδύνου που είναι εγγενές στον τρόπο με τον οποίο το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει. Τα γραφήματα και οι αριθμοί που περιγράφουν τις προηγούμενες επιδόσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι επίσης σημαντικό να αναλυθούν. Αυτό μπορεί να δώσει στον επενδυτή μια καλή ιδέα για τις αποδόσεις στις οποίες μπορεί να ελπίζει, εάν επικρατούν οι οικονομικές συνθήκες που έφεραν τις αποδόσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ακόμη περισσότερο, θα επιτρέψει στον επενδυτή να κρίνει πόσο αποτελεσματικά γίνεται η διαχείριση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Η σύγκριση των ενημερωτικών δελτίων μεταξύ αμοιβαίων κεφαλαίων δίνει στους επενδυτές μια ακόμη καλύτερη ιδέα για το σε ποιο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι καλύτερο να επενδύσουν.