Η επένδυση σε ταμειακές ροές έχει να κάνει με τη δημιουργία μιας σταθερής ροής εσόδων από επενδύσεις. Για να επιτευχθεί αυτός ο στόχος, είναι σημαντικό να επιλέξετε τις σωστές επενδύσεις και να παρακολουθείτε στενά τη δραστηριότητά τους. Αυτό καθιστά δυνατή την πώληση οποιωνδήποτε περιουσιακών στοιχείων που αρχίζουν να παράγουν σταθερές αποδόσεις που είναι λιγότερο από τις επιθυμητές, και την αντικατάστασή τους με άλλα περιουσιακά στοιχεία που δημιουργούν ταμειακές ροές που παρέχουν το επίπεδο ταμειακών ροών που είναι απαραίτητο για την κάλυψη των προσδοκιών του επενδυτή.
Όταν χρησιμοποιείτε ακίνητα ως βάση για την επένδυση ταμειακών ροών, είναι σημαντικό να επιλέγετε ακίνητα ταμειακών ροών που είναι πιθανό να πληρώσουν για τον εαυτό τους, ενώ παράγουν επίσης κάποιου είδους σταθερή απόδοση. Για παράδειγμα, εάν η ιδέα είναι να δημιουργηθούν αποδεκτές μηνιαίες αποδόσεις για την ιδιοκτησία μιας πολυκατοικίας, είναι σημαντικό να βεβαιωθείτε ότι το συνολικό ποσό ενοικίου που εισπράττεται στις μεμονωμένες μονάδες είναι επαρκές για την κάλυψη των μηνιαίων πληρωμών στεγαστικών δανείων στο ακίνητο. Ταυτόχρονα, πρέπει να γίνουν περιθώρια για φόρους, συντήρηση, επισκευές και γενική συντήρηση της εγκατάστασης. Υποθέτοντας ότι το συνολικό εισόδημα που δημιουργείται από τη μίσθωση των μονάδων καλύπτει όλα τα βασικά στοιχεία και εξακολουθεί να αφήνει ένα επιθυμητό ποσό μετρητών για τον ιδιοκτήτη, το περιουσιακό στοιχείο λέγεται ότι έχει θετική ταμειακή ροή και λειτουργεί ως βιώσιμο στοιχείο στην επένδυση ταμειακών ροών στρατηγική.
Μια παρόμοια προσέγγιση μπορεί να χρησιμοποιηθεί κατά την επιλογή διαφορετικών τίτλων ως μέρος ενός επενδυτικού σχήματος ταμειακών ροών. Εδώ, η ιδέα είναι να εξασφαλιστούν περιουσιακά στοιχεία που προσφέρουν πληρωμές μερισμάτων ή εκταμιεύσεις που επιτρέπουν στον επενδυτή να πραγματοποιήσει μια σταθερή ροή εσόδων από αυτά τα περιουσιακά στοιχεία, συνήθως σε μηνιαία βάση. Εξασφαλίζοντας τη σωστή ισορροπία μεταξύ δικαιωμάτων προαίρεσης αγοράς μετοχών, ομολόγων, εμπορευμάτων και συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, είναι δυνατό να δημιουργηθεί αυτή η σταθερή ροή μετρητών και να χρησιμοποιηθούν αυτά τα χρήματα για έξοδα διαβίωσης ή για επένδυση σε πρόσθετους τίτλους.
Η δημιουργία της ιδανικής επενδυτικής δομής ταμειακών ροών απαιτεί κάποια προσπάθεια. Τα περιουσιακά στοιχεία που επιλέγονται για αυτόν τον τύπο επενδυτικής στρατηγικής πρέπει να είναι κάπως σταθερά και να παράγουν αποδεκτά επίπεδα απόδοσης σε συνεχή βάση. Μόλις εγκατασταθεί, ο επενδυτής πρέπει να παρακολουθεί την κατάσταση καθενός από αυτά τα περιουσιακά στοιχεία, καθώς και τι συμβαίνει στην αγορά και την οικονομία γενικότερα. Αυτό καθιστά δυνατή την προβολή πιθανών απειλών για τη ροή των μετρητών και την πραγματοποίηση τυχόν αναγκαίων προσαρμογών. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την πώληση ενός περιουσιακού στοιχείου για την απόκτηση ενός άλλου που είναι πιθανό να αποδώσει σε υψηλότερο επίπεδο κατά την επερχόμενη αλλαγή στην αγορά ή την οικονομία. Με την επένδυση ταμειακών ροών, η τακτική αξιολόγηση του τρέχοντος χαρτοφυλακίου καθιστά δυνατή την αποφυγή μειώσεων που μπορεί να οδηγήσουν σε αρνητικές ταμειακές ροές και να υπονομεύσουν το συνολικό χρηματοοικονομικό σχέδιο του επενδυτή.