Ένας εγγεγραμμένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος (RFC) είναι ένας επαγγελματικός χαρακτηρισμός ή τίτλος που χορηγείται από τη Διεθνή Ένωση Καταχωρημένων Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (IARFC). Το IARFC είναι ένας ιδιωτικός, μη κερδοσκοπικός οργανισμός μελών. Για να αποκτήσει το RFC, ένας χρηματοοικονομικός προγραμματιστής ή ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος πρέπει να περάσει την εξέταση του IARFC και να ικανοποιήσει άλλες απαιτήσεις, όπως πτυχίο οικονομικού προγραμματισμού. Στη συνέχεια, ένας εγγεγραμμένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος πρέπει να συμμορφωθεί με τον κώδικα δεοντολογίας του IARFC και να παρακολουθήσει μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης για να διατηρήσει τον χαρακτηρισμό. Το RFC είναι μόνο ένας τύπος επαγγελματικού τίτλου που διατίθεται στους οικονομικούς σχεδιαστές.
Ένας χρηματοοικονομικός προγραμματιστής που θέλει να είναι εγγεγραμμένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος πρέπει να περάσει το τεστ του IARFC, το οποίο καλύπτει διάφορους τομείς όπως οι προσόδους, ο προγραμματισμός ακινήτων, οι τίτλοι και η κατανομή επενδύσεων. Πριν υποβάλει ο υποψήφιος τη δοκιμασία, πρέπει να έχει ήδη έναν επαγγελματικό προσδιορισμό όπως Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC) ή άλλη ονομασία αποδεκτή από το IARFC. Το Αμερικανικό Κολλέγιο χορηγεί τις ονομασίες CLU και ChFC. Εάν ένας υποψήφιος δεν διαθέτει επαγγελματικό χαρακτηρισμό, είναι αποδεκτό και πτυχίο οικονομικού σχεδιασμού από διαπιστευμένο κολέγιο ή πανεπιστήμιο. Ο αιτών πρέπει επίσης να έχει τέσσερα χρόνια εμπειρίας στον οικονομικό προγραμματισμό.
Ένας χρηματοοικονομικός προγραμματιστής που γίνεται εγγεγραμμένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος πρέπει να συμμορφώνεται με τον κώδικα δεοντολογίας του IARFC. Ο κώδικας δεοντολογίας έχει πολλές εντολές όπως η συμμόρφωση με τους νόμους που ισχύουν για τον οικονομικό σχεδιασμό, η τοποθέτηση των συμφερόντων ενός πελάτη πάνω από το δικό του και η χρέωση λογικών τελών. Ένας εγγεγραμμένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος πρέπει επίσης να παρακολουθεί ετησίως 40 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης στον οικονομικό προγραμματισμό. Το IARFC μπορεί να ανακαλέσει την ονομασία RFC εάν ένας σχεδιαστής δεν συμμορφώνεται με τον κώδικα δεοντολογίας του, δεν τηρεί τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις ή έχει επαγγελματική άδεια όπως άδεια πώλησης κινητών αξιών ή ασφάλιση που ανακαλείται από άλλη κρατική υπηρεσία.
Ένας εγγεγραμμένος χρηματοοικονομικός σύμβουλος είναι μόνο ένας από τους πολλούς ορισμούς που είναι διαθέσιμοι στους χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές. Παραδείγματα άλλων ονομασιών περιλαμβάνουν Certified Financial Planner (CFC), Registered Financial Planner (RFP), Certified Investment Management Consultant (CIMC) ή Chartered Retirement Planning Consulting (CRPC). Δεδομένου ότι ο οικονομικός προγραμματισμός είναι ένας μη ρυθμιζόμενος κλάδος, έχουν προκύψει πολλοί ιδιωτικοί οργανισμοί και δημιουργούν επαγγελματικούς χαρακτηρισμούς. Ένας οργανισμός θέτει τα κριτήριά του και χορηγεί τον χαρακτηρισμό του σε όποιον πληροί τις απαιτήσεις. Πριν από την πρόσληψη ενός οικονομικού προγραμματιστή, είναι πάντα καλύτερο για έναν καταναλωτή να κάνει την εργασία του ερευνώντας έναν οικονομικό προγραμματιστή και τον οργανισμό που χορήγησε τον επαγγελματικό προσδιορισμό.