Analityk emerytalny to osoba, która pomaga klientom planować emeryturę i zarządzać finansami. Odniesienie sukcesu w tej karierze zwykle wymaga kogoś o doskonałych umiejętnościach matematycznych, nawykach organizacyjnych i umiejętnościach interpersonalnych. Ogólnie rzecz biorąc, aby dostać pracę jako analityk emerytalny, potrzeba co najmniej tytułu licencjata w dziedzinie finansów, rachunkowości lub pokrewnej dziedziny. Niektóre typowe obowiązki w tej karierze obejmują ocenę sytuacji finansowej klientów, dokumentowanie finansów klientów, tworzenie raportów finansowych, identyfikowanie opcji emerytalnych i doradzanie klientom w zakresie opcji emerytalnych.
Ocena sytuacji finansowej każdego klienta jest zwykle pierwszą rzeczą, jaką zrobi analityk emerytalny. Na tym etapie omówi wstępne informacje, takie jak wiek klienta, zarobki, inwestycje i plany emerytalne. Aby zapewnić klientowi najlepszą poradę dotyczącą emerytury, musi on najpierw dobrze zrozumieć finanse klienta i jego nadzieje na przyszłość. W przypadku tego aspektu pracy korzystne jest, aby analityk emerytalny miał przystępną postawę i znaczne umiejętności ludzkie.
Kolejną częścią tego stanowiska jest dokumentowanie finansów klientów. Na przykład może określić średnie tygodniowe, miesięczne i roczne zarobki klienta oraz wszystkie inwestycje. Jeśli analityk emerytalny pracuje dla dużej firmy, informacje te często już znajdują się w aktach. W przeciwnym razie, jeśli pracuje w firmie lub jako freelancer, zwykle będzie musiał zapisać te informacje w programie komputerowym. Zachowanie dokładności jest niezwykle ważne, dlatego konieczne jest, aby osoba miała oko do szczegółów.
Po udokumentowaniu finansów klienta analityk emerytalny zwykle tworzy raporty finansowe, które w widoczny sposób wyświetlają te informacje. W większości przypadków będzie to składało się z wykresów lub wykresów i ma na celu umożliwienie klientowi lepszego zrozumienia jego sytuacji finansowej. Po ich wydrukowaniu analityk i klient mogą omówić szczegóły.
Kolejnym etapem procesu jest zidentyfikowanie różnych opcji emerytalnych. Na przykład analityk emerytalny może omówić kilka możliwości, takich jak ubezpieczenie społeczne, 401(k) lub plan emerytalny. Ponieważ sytuacja finansowa i plany emerytalne będą się różnić, ważne jest, aby analityk emerytalny uwzględniał specyficzne potrzeby każdego klienta.
Ponadto osoba na tym stanowisku doradzi klientowi opcje emerytalne i pomoże mu wybrać idealną opcję. Zasadniczo analityk emerytalny użyje swoich ustaleń, aby wybrać plan emerytalny, który zapewni klientowi maksymalny dochód. Wraz z tym odpowie na wszelkie pytania klienta.