Co to jest analiza portfela?

Analiza portfela to ocena portfela inwestycyjnego w celu ustalenia, czy spełnia on potrzeby inwestora, niezależnie od tego, czy inwestor jest międzynarodową korporacją, czy nauczycielem planującym przejście na emeryturę. Analiza przedstawia podział aktywów obrotowych w portfelu wraz z omówieniem ich bieżących i historycznych wyników, aby sprawdzić, czy inwestor podejmuje mądre decyzje dotyczące alokacji zasobów. Analiza może zaproponować zalecenia dotyczące poprawy miksu portfela, biorąc pod uwagę unikalne potrzeby inwestora.

Dostępne jest oprogramowanie inwestycyjne z funkcjami analizy portfela. Inwestor wchodzi do wszystkich posiadanych obecnie udziałów, a oprogramowanie uruchamia różne algorytmy, aby zapewnić kompleksowy przegląd mieszanki aktywów w portfelu. Inwestorzy mogą zmieniać parametry w oprogramowaniu, aby uzyskać rekomendacje dotyczące utrzymania portfela, który spełni ich potrzeby; na przykład inwestor unikający ryzyka może zapytać, czy mieszanka aktywów jest odpowiednia dla jej podejścia, czy też musi zbyć niektóre aktywa i dodać nowe.

Brokerzy i analitycy oferują to również jako usługę. Osoby inwestujące za pośrednictwem brokera z pełnym zakresem usług zazwyczaj otrzymują analizę portfela w ramach pakietu usług i mogą spotkać się z doradcą finansowym, aby porozmawiać o swoich potrzebach. Inwestorzy mogą również poprosić o analizę i zapłacić za nią, jeśli zajmują się własnymi aktywami lub współpracują z brokerem, który oferuje bardziej ograniczone usługi. Brokerzy oferujący pełen zakres usług mogą być kosztowni, a osoby, które chcą tylko okresowej pomocy i wskazówek, mogą uznać, że bardziej opłacalne jest skonsultowanie się z ekspertem, gdy tego potrzebują, niż płacenie za utrzymanie go na żądanie.

Kiedy analityk wykona pracę, przyjrzy się portfelowi, omówi potrzeby klienta i opracuje szczegółową analizę portfela, omawiając mocne i słabe strony oraz sposoby poprawy bilansu aktywów. Ludzie mogą uznać to za pomocne, gdy ich życie się zmieni i gdy podejmą decyzje, takie jak kupno domu lub zmiana pracodawcy. Osobom przygotowującym się do przejścia na emeryturę warto przeprowadzić analizę portfela w celu zmiany kombinacji inwestycji, aby były mniej ryzykowne, zapewniając, że fundusze będą dostępne, gdy będą gotowi przestać pracować.

Głębokość analizy portfela może się znacznie różnić. Bardziej obszerna analiza może dostarczyć ludziom bogactwa informacji, które mogą wykorzystać do dostosowania strategii inwestycyjnych. Podstawowa analiza zapewni szybki przegląd, aby określić, czy portfel zmierza we właściwym kierunku, czy też wymaga korekty kursu.