Wady tytułu prawnego to wszelkie roszczenia lub inne czynniki, które mogą spowodować unieważnienie tytułu własności. Czasami określany jako chmura tytułu, defekt tytułu może być jednym z wielu problemów, które powodują zakwestionowanie bieżącego tytułu. Przykłady wady tytułu rozciągają się od prostych sformułowań, które nie są zgodne z normami obowiązującymi w momencie wydania tytułu, po wykrycie innych roszczeń do nieruchomości, które nie zostały uznane w momencie wydania aktu.
W idealnym przypadku każdy tytuł własności wydany w jurysdykcji będzie w pełni zgodny z lokalnymi przepisami. Oznacza to, że wszelkie roszczenia do nieruchomości składane są w urzędzie samorządu terytorialnego, który jest odpowiedzialny za prowadzenie ewidencji nieruchomości. W zależności od lokalizacji może to być urząd stanu cywilnego, urząd spadkowy lub biuro rejestratora. Informacje dotyczące roszczenia muszą być aktualne, aby zapobiec potencjalnej wadzie tytułu. Na przykład, jeśli zastaw jest w całości opłacony i zwolniony, należy odpowiednio zaktualizować zapisy w urzędzie samorządowym.
Częściej wada tytułu powstaje, gdy jakiś rodzaj procedury nie jest przestrzegany zgodnie z miejscowym prawem. Problem może być tak prosty, jak niepodpisanie aktu przez współmałżonka obecnego właściciela. Być może poprzedni właściciel nie zatwierdził właściwie przeniesienia aktu własności na obecnego właściciela. Jeżeli jakikolwiek zastaw istnieje obecnie na nieruchomości i nie jest zgłaszany, wydany tytuł można uznać za wadliwy, a zatem nieważny.
Specjaliści od nieruchomości często podejmują kroki, aby upewnić się, że nieruchomość nie jest obciążona przed umieszczeniem jej na liście. Oznacza to zbadanie tła obecnego tytułu, aby upewnić się, że dokumenty zawierają wszystkie stosowne podpisy i rejestrację w lokalnej jurysdykcji. Jednocześnie prowadzone są dochodzenia w celu ustalenia, czy obciążenia, takie jak zastawy, są również udokumentowane i znane. Chodzi o to, aby wszelkie problemy, które mogą spowodować wady tytułu, zostały wcześniej zidentyfikowane i naprawione, zanim pojawi się problem.