Doradca ds. pomocy finansowej pracuje w szkole średniej lub na uniwersytecie i na ogół pracuje bezpośrednio z uczniami i rodzicami, pomagając w wypełnianiu formularzy pomocy finansowej i dokonując uznaniowych osądów dotyczących dystrybucji pomocy finansowej na pokrycie kosztów edukacji. Od osoby, która chce być doradcą ds. pomocy finansowej, wymagane jest z reguły posiadanie tytułu licencjata w dziedzinie nauk humanistycznych lub pokrewnej, a także co najmniej dwuletnie doświadczenie w zakresie pomocy finansowej lub doradztwa. Ta praca wymaga dużej dbałości o szczegóły, a także rozległej wiedzy na temat różnych wymogów i przepisów dotyczących pomocy finansowej.
Na co dzień doradca ds. pomocy finansowej będzie spotykał się z uczniami lub rodzicami/opiekunami z różnych powodów. Początkowo student może mieć pytania dotyczące kwalifikowalności pomocy finansowej lub różnych rodzajów dostępnej pomocy finansowej. Doradca będzie musiał być w stanie ocenić potrzeby i uprawnienia ucznia na podstawie dostarczonych informacji i danych finansowych, a następnie może wyjaśnić różnice między stypendiami, pożyczkami lub stypendiami, zarówno od rządu, uniwersytetu lub szkoły, jak i prywatne przyjęcie.
Doradca ds. pomocy finansowej może następnie pomóc studentom w wypełnieniu formularzy pomocy finansowej. Może spotykać się z uczniami indywidualnie lub w formie warsztatowej, aby pomóc przygotować większą grupę uczniów do dalszej edukacji. Doradca będzie musiał pozostać dostępny po złożeniu wniosku, aby odpowiedzieć na wszelkie pytania lub pomóc w rozwiązaniu wszelkich problemów, które mogą pojawić się między odbiorcą pomocy a pożyczkodawcami lub stypendystami.
Niektórzy doradcy ds. pomocy finansowej na uczelniach są w stanie podejmować decyzje dotyczące wypłaty pomocy finansowej dla poszczególnych studentów, w zależności od potrzeb lub okoliczności łagodzących. Inne zadania mogą obejmować regularną weryfikację, czy uczniowie spełniają wymagania edukacyjne lub finansowe, które kwalifikują ich do pomocy finansowej; jeśli na przykład oceny studenta spadną, może on nie kwalifikować się do określonego programu stypendialnego lub pomocowego.
Ważne jest, aby doradca pomocy finansowej lubił pracować z ludźmi. Praca wymaga dużej interakcji ze studentami i opiekunami, a doradca musi być w stanie jasno wyjaśnić złożone koncepcje finansowe. Prawdopodobnie konieczna będzie praca jako asystent w dziale pomocy finansowej w szkole, zanim będzie można zostać doradcą ds. pomocy finansowej, aby zapewnić solidne zrozumienie przepisów i procedur.