Doradcy hipoteczni składają wnioski kredytowe w imieniu kredytobiorców i proaktywnie promują produkty kredytowe potencjalnym klientom. Ktoś, kto chce zostać stażystą doradcy hipotecznego, musi pomyślnie ukończyć szkołę średnią, chociaż większość firm hipotecznych nie wymaga, aby doradcy mieli wykształcenie wyższe. Wcześniejsze doświadczenie w sprzedaży, a także znajomość nieruchomości lub bankowości zwiększą szanse na znalezienie pracy jako praktykant.
Chociaż wielu doradców nie ma dyplomu ukończenia studiów, kredyty hipoteczne wiążą się ze złożonymi obliczeniami. Zazwyczaj kwota pożyczki zależy częściowo od poziomu zadłużenia wnioskodawcy do dochodu, a całkowita kwota pożyczki będzie stanowić procent wartości domu; dlatego ktoś, kto chce zostać stażystą doradcy hipotecznego, musi być dobry z matematyki. Większość doradców kontaktuje się z klientami i kredytobiorcami za pośrednictwem poczty elektronicznej, co oznacza, że stażyści muszą posiadać dobrą znajomość powszechnie używanych programów komputerowych oraz umiejętność wprowadzania danych bez popełniania błędów.
W wielu obszarach o klientów pożyczkowych konkuruje wiele banków, a doradcy hipoteczni odpowiadają za zapewnienie realizacji celów produkcyjnych. W związku z tym każdy, kto chce zostać stażystą doradcy hipotecznego, musi mieć wcześniejsze doświadczenie w sprzedaży i dobre umiejętności interpersonalne. Niektórzy kredytodawcy wolą zatrudniać stażystów, którzy wcześniej pracowali dla banków lub firm ubezpieczeniowych, ponieważ wielu pracowników tych firm ma za zadanie generowanie bezpośredniej lub pośredniej sprzedaży produktów i usług finansowych. Osoby, które mają doświadczenie w marketingu kart kredytowych, kredytów samochodowych i podobnych produktów bankowych, są często uważane za dobrze nadające się do roli doradcy hipotecznego. W innych przypadkach pożyczkodawcy zatrudniają osoby, które mają doświadczenie w sprzedaży produktów o wysokiej wartości, takich jak samochody, łodzie lub samochody kempingowe.
Przepisy dotyczące kredytów w niektórych krajach oznaczają, że osoby związane z branżą hipoteczną muszą pomyślnie ukończyć sesje szkoleniowe zarządzane przez rząd, które zwykle kończą się egzaminem. Niektóre firmy wymagają, aby każdy, kto chce zostać stażystą doradcy hipotecznego, zdał ten egzamin przed złożeniem podania o pracę. W innych przypadkach firmy zatrudniają osoby, które mają szeroką wiedzę na temat branży i zapewniają im szkolenie w miejscu pracy, zanim zasponsorują im udział w zajęciach regulacyjnych i egzaminach.
Rynki nieruchomości różnią się w zależności od regionu, a rodzaje kredytów hipotecznych, które właściciele domów mogą uzyskać w jednym obszarze, nie zawsze są tak łatwo dostępne w innym miejscu. Dlatego osoba, która chce zostać stażystą doradcy hipotecznego, może wymagać wcześniejszego doświadczenia w pracy na lokalnym rynku nieruchomości lub kredytów. Niektóre firmy aktywnie rekrutują licencjonowanych agentów nieruchomości do pracy jako doradcy hipoteczni, ponieważ osoby te mają wiedzę na temat nieruchomości i technik sprzedaży.