Jakie są etapy rozliczania książeczki czekowej?

Istnieje wiele etapów uzgadniania książeczki czekowej, ale wszystkie można sprowadzić do jednego podstawowego zadania: pełnego śledzenia wpłat i wypłat z konta czekowego w celu zapewnienia zgodności zapisów bankowych i zapisów posiadacza konta. Pojednanie książeczki czekowej jest również znane jako równoważenie książeczki czekowej. Bilansowanie książeczki czekowej jest użytecznym narzędziem do dokładnego śledzenia wszystkich wydatków i depozytów.

Pierwszym krokiem do uzgodnienia książeczki czekowej jest wybranie czegoś, na czym będą rejestrowane wszystkie depozyty i transakcje. Większość ludzi decyduje się na korzystanie z rejestru książeczek czekowych udostępnianych przez banki w każdej książeczce czekowej. Jest to po prostu zestaw kartek z przodu lub z tyłu książeczki czekowej, który zawiera serię pustych linii. Za pomocą rejestru można odnotować dowolną wpłatę, transakcję oraz naliczone odsetki; przewidziano również miejsca na wpisanie indywidualnych numerów czeków. Takie dane można oczywiście łatwo zebrać w innym miejscu — w notatniku lub innym notatniku. Jeśli pióro i papier nie są czyjąś preferencją, komputery oferują kuszące alternatywy, takie jak różne rodzaje oprogramowania do arkuszy kalkulacyjnych, które zapewniają sposoby bilansowania książeczki czekowej. Wiele z tych programów ma wbudowane kalkulatory, które również automatycznie podliczają liczby.

Po wybraniu narzędzia księgowania uzgadniania książeczki czekowej, osoba powinna rejestrować wszystkie depozyty i transakcje dokonane w porządku chronologicznym. Każdą transakcję lub depozyt należy odnotować w osobnym wierszu. Depozyty obejmują wszelkie pieniądze dodane do konta czekowego, w tym wszelkie naliczone odsetki. Transakcje obejmują wszystkie zakupy kartą debetową, wypłaty, przekazy pieniężne i wystawione czeki. Wielu uważa, że ​​najłatwiej jest rejestrować transakcje i depozyty na bieżąco, w podwójnym celu: śledzenia salda konta przez cały czas i aby uniknąć męczącego siedzenia pod koniec miesiąca i sortowania starych rachunków.

Pod koniec każdego miesiąca bank będzie publikował wyciąg z ostatniej aktywności na rachunku bieżącym. Nazywa się to wyciągiem bankowym i obejmuje wszystkie wpłaty, wypłaty i transakcje dokonane na koncie. Jeśli właściciel konta sumiennie odnotowuje wszystkie działania na koncie przez cały miesiąc, powinno zająć tylko kilka minut, aby usiąść z wyciągiem bankowym i upewnić się, że indywidualne zapisy konta są zgodne z danymi banku. Jest to wyjątkowo ważny krok w celu uzgodnienia książeczki czekowej, ponieważ daje osobie możliwość wyłapania wszelkich błędów księgowych popełnionych przez bank.

Bankowość internetowa zmieniła sposób, w jaki wiele osób podchodzi do uzgadniania książeczki czekowej. Banki umożliwiają dziś osobom logowanie się do swoich kont bankowych i monitorowanie bieżącej aktywności. Jeśli osoby fizyczne są zobowiązane do regularnego logowania się w celu monitorowania aktywności na swoim koncie, bankowość internetowa może być silnym sojusznikiem odpowiedzialności podatkowej. Niekoniecznie jednak jest to całkowity zamiennik ręcznego równoważenia książeczki czekowej. Jak każde inne narzędzie finansowe, uzgadnianie książeczki czekowej i bankowość internetowa są tak dobre, jak zaangażowanie danej osoby w ich używanie.