Przed zainwestowaniem w REIT osoby fizyczne powinny zrozumieć, czym są te wehikuły inwestycyjne i jak działają. Inwestorzy powinni określić cele tych inwestycji, co może im pomóc w dokonywaniu mądrzejszych wyborów. Ocena REIT powinna obejmować ilość posiadanych środków pieniężnych. Aby zmniejszyć ryzyko strat, inwestorzy mogą chcieć rozważyć fundusz indeksowy zamiast inwestować indywidualnie w REIT-y.
REITS są polecane przez wielu specjalistów inwestycyjnych jako wartościowe uzupełnienie portfeli inwestycyjnych osób fizycznych. Wiele osób kupuje tę radę, nie rozumiejąc w pełni, w co się pakują. Ważne jest, aby zrozumieć, czym są REIT — trusty zawierające nieruchomości. Ważne jest również zrozumienie, jak działają REIT-y. Na przykład, ludzie powinni mieć świadomość, że w USA REIT-y muszą przekazywać większość swoich dochodów akcjonariuszom, a akcjonariusze otrzymujący powinni zdawać sobie sprawę, że może to mieć konsekwencje podatkowe, ponieważ ta forma dochodu jest zwykle klasyfikowana jako dochód regularny.
Zanim dana osoba zacznie inwestować w REIT-y, należy nakreślić jej cele. Jednym z głównych powodów, dla których jest to ważne, jest to, że może wpływać na sposób, w jaki dana osoba powinna analizować swoje opcje. Na przykład ci, którzy szukają inwestycji długoterminowych, muszą przejrzeć więcej historii REIT niż ci, którzy chcą zarabiać w krótkim okresie. Innym powodem, dla którego wyznaczanie celów jest ważne, jest to, że może pomóc danej osobie określić, jaki procent jej portfela inwestycyjnego powinien zajmować REIT.
Cele danej osoby mogą również determinować interesujący go REIT. Nie jest wskazane ryzykować pieniędzmi bez wiedzy o tym, czym REIT dysponuje i na jakiej podstawie generuje dochód. Na przykład, jeden trust może składać się głównie lub w całości z nieruchomości na wynajem komercyjny, podczas gdy inny może składać się z niedowartościowanych rezydencji. Osoba, która szuka stałego dochodu i niższego poziomu ryzyka, prawdopodobnie preferuje REIT, który koncentruje się na wynajmie komercyjnym. Dobrym pomysłem jest również oszacowanie, ile gotówki ma fundusz powierniczy przed zainwestowaniem w niego, ponieważ często bardzo ważna jest umiejętność zdobywania nowych nieruchomości.
Korzystne może być rozważenie funduszu indeksowego REIT. Może to zmniejszyć ryzyko, na które może być narażona osoba, która wybrała indywidualny REIT. Wynika to z faktu, że fundusz powinien zapewniać znacznie szerszy zakres różnorodności niż indywidualny trust. Jeśli dana osoba zdecyduje się zainwestować w fundusz indeksowy REIT, należy zachować taką samą ostrożność w ocenie i selekcji, jak w przypadku indywidualnego inwestowania w REIT.