Obecnie istnieje wiele różnych rodzajów instytucji finansowych świadczących szeroki zakres usług zarówno konsumentom indywidualnym, jak i przedsiębiorstwom. Niektóre z tych instytucji oferują usługi ogólne, podczas gdy inne są bardziej wyspecjalizowane w swojej ofercie. Oto przykłady kilku bardziej powszechnych rodzajów instytucji, które mogą być pomocne, w zależności od rodzaju rozważanych finansów.
Być może najczęstszą ze wszystkich instytucji finansowych jest bank. Banki świadczą najbardziej uproszczone usługi finansowe, z których korzysta większość konsumentów. Konta czekowe i oszczędnościowe są podstawą większości banków, wraz ze stosunkowo bezpiecznymi możliwościami inwestycyjnymi, takimi jak Certyfikaty Depozytowe. Banki oferują również usługi, takie jak różne rodzaje kredytów i kredytów hipotecznych dla wykwalifikowanych osób i firm. Dla wielu osób lokalny bank jest pierwszą i prawdopodobnie jedyną instytucją finansową, z którą będą robić interesy.
SKOK-i to instytucje finansowe, które działają w sposób bardzo podobny do banków. To, co jest nieco inne w przypadku tych instytucji, to fakt, że zazwyczaj obsługują one bardziej ekskluzywną grupę klientów. Członkostwo w kasie często opiera się na pracy w danym zawodzie, przynależności do określonej organizacji lub zamieszkiwaniu na określonym obszarze geograficznym. Zakres usług świadczonych przez unię kredytową jest bardzo podobny do usług oferowanych przez banki i zwykle obejmuje ten sam rodzaj ochrony przed stratą, chociaż może się to różnić w zależności od obowiązujących przepisów krajowych.
Instytucje oszczędnościowo-pożyczkowe oferują również wiele usług świadczonych przez banki i SKOK-i. W niektórych przypadkach kredyty hipoteczne i pożyczki oferowane przez te instytucje finansowe mogą być oprocentowane lepiej niż banki lub spółdzielcze kasy pożyczkowe w okolicy. Podczas gdy większość oszczędności i pożyczek podlega tym samym zasadom, przepisom i ochronie oferowanej przez inne instytucje bankowe, w niektórych krajach na całym świecie zakres oszczędności i pożyczek jest bardziej ograniczony niż innych opcji.
Kilka różnych rodzajów instytucji finansowych koncentruje się na działalności inwestycyjnej dla osób fizycznych i przedsiębiorstw. Należą do nich prywatni pożyczkodawcy, firmy hipoteczne, firmy pożyczkowe, domy maklerskie i korporacje zarządzające funduszami emerytalnymi. Często tego typu instytucje współpracują z bankami i podobnymi organizacjami oraz za ich pośrednictwem w celu prowadzenia działalności w imieniu swoich klientów. Podobnie jak w przypadku innych rodzajów usług finansowych, tego typu instytucje działają zgodnie z przepisami regulującymi finanse w kraju pochodzenia.
Wraz z nadejściem handlu internetowego wiele instytucji finansowych działa częściowo lub wyłącznie w Internecie. Istnieją banki internetowe, które pozwalają konsumentom tworzyć i zarządzać kontami oszczędnościowymi, portfelami na rynku pieniężnym, a nawet przeprowadzać transakcje na akcjach i obligacjach. Możliwe jest zbudowanie portfela inwestycyjnego z zasobów internetowych, ustalenie 401(k), a nawet monitorowanie i zakup emisji obligacji.
Istnieje pewien rodzaj instytucji finansowej, która może zaspokoić niemal każdą potrzebę. Od szerokich usług banków po wyspecjalizowane usługi pośrednika hipotecznego czy inwestycyjnego, możliwe jest wypracowanie celów finansowych i wdrożenie strategii, które pomogą zabezpieczyć stabilną przyszłość finansową.