Agenci transferowi to osoby lub podmioty, na których spoczywa odpowiedzialność za prowadzenie ewidencji udziałowców danej spółki. Agentem transferowym może być bank, firma powiernicza, a nawet osoba zatrudniona przez firmę do nadzorowania rejestrów udziałowców. W ramach podstawowych obowiązków agent transferowy zapewni, że starsze świadectwa udziałowe zostaną unieważnione i zniszczone, a nowe świadectwa zostaną wydane i przydzielone właściwemu akcjonariuszowi.
Oprócz aktualizowania aktualnego wykazu akcjonariuszy agent transferowy zajmie się również ewentualnymi rozwiązywaniem problemów. Agent transferowy może interweniować w przypadku uszkodzenia lub zniszczenia wystawionych certyfikatów. W przypadku kradzieży certyfikatów agent transferowy podejmie kroki w celu wymiany skradzionych certyfikatów, po uprzednim dopilnowaniu unieważnienia starszych certyfikatów. W przypadku, gdy akcjonariusz ma jakiekolwiek problemy dotyczące aktualnego stanu liczby akcji przypisanych do jego rachunku, podmiotem, który zarejestruje problem i przeprowadzi badania w celu rozwiązania problemu, jest agent transferowy.
Agent transferowy może współpracować z dowolnym rodzajem zabezpieczeń, w tym zarządzać akcjami zawartymi w pakietach inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych. W tym scenariuszu agent może pracować z certyfikatami giełdowymi powiązanymi z wieloma różnymi firmami. Banki komercyjne i firmy powiernicze często zajmują się funduszami powierniczymi i zatrudniają agentów transferowych, aby pomóc utrzymać wszystkie istotne dokumenty i zapisy w stanie roboczym.
Powszechnym, ale bardzo ważnym zadaniem agenta transferowego jest przeniesienie własności bonów akcji ze sprzedającego na nabywcę. Wiąże się to z unieważnieniem starszych świadectw obejmujących sprzedane akcje i wydaniem nowego świadectwa na akcje nabyte przez innego akcjonariusza. Podążając za schematem unieważniania starszych certyfikatów i wydawania nowego, tworzony jest ślad dokumentu, który pomaga zminimalizować możliwość wystąpienia duplikacji.
Typowy agent transferowy będzie miał pewne wykształcenie w zakresie finansów. Dobra znajomość strategii inwestycyjnych, ogólnej organizacji korporacyjnej i podstawowej rachunkowości są niezbędne, aby każdy mógł funkcjonować jako agent transferowy. Wiele banków i firm powierniczych nalega, aby agent transferowy miał dyplom z odpowiedniego kierunku studiów.