Τα βήματα για την αναφορά ξεπλύματος βρώμικου χρήματος μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τη χώρα. Κάθε χώρα έχει τις δικές της πολιτικές, νόμους και αρμόδιους φορείς. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι αναφορές υποβάλλονται συνήθως στο Ομοσπονδιακό Γραφείο Ερευνών (FBI) και το αρμόδιο όργανο στο Ηνωμένο Βασίλειο είναι η Υπηρεσία Σοβαρού Οργανωμένου Εγκλήματος (SOCA). Συνήθως υπάρχει μια φόρμα αναφοράς προς συμπλήρωση, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει μια ποικιλία στοιχείων ταυτοποίησης σχετικά με τον ύποπτο για ξέπλυμα χρήματος. Για να προσδιορίσετε τα ακριβή βήματα για την αναφορά νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, μπορεί να είναι χρήσιμο να επικοινωνήσετε με τις αρμόδιες αρχές ή να επισκεφτείτε την ιστοσελίδα τους.
Προκειμένου να διατηρηθεί κάποιος τρόπος προσωπικής προστασίας, το πρώτο βήμα για την αναφορά νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορεί να είναι η επικοινωνία με έναν δικηγόρο. Ένας νομικός εμπειρογνώμονας μπορεί συνήθως να παρέχει συμβουλές σχετικά με τον τρόπο αναφοράς ύποπτων παράνομων δραστηριοτήτων και μπορεί να βοηθήσει στην προστασία του ρεπόρτερ από τυχόν αρνητικές συνέπειες. Μπορεί επίσης να είναι χρήσιμο να λάβετε νομικές συμβουλές σχετικά με τον τρόπο απόκτησης ενοχοποιητικών αποδεικτικών στοιχείων που θα είναι χρήσιμα στο δικαστήριο. Αυτό δεν είναι ένα απολύτως απαραίτητο βήμα, καθώς συνήθως είναι δυνατό να απευθυνθείτε απευθείας στις αρμόδιες αρχές.
Πριν πάτε στις αρχές και αναφέρετε το ξέπλυμα χρήματος, μπορεί να είναι χρήσιμο να συλλέξετε όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την ταυτότητα του ύποπτου για το ξέπλυμα και τυχόν λεπτομέρειες των συναλλαγών που μπορούν να αποκτηθούν νομίμως. Πληροφορίες όπως αυτή μπορεί να είναι καθοριστικής σημασίας για την εξέταση της υπόθεσης από την υπηρεσία επιβολής του νόμου και μπορεί επίσης να βοηθήσουν στην έκδοση καταδίκης αργότερα.
Το επόμενο βήμα είναι συνήθως ο εντοπισμός της κατάλληλης υπηρεσίας επιβολής του νόμου για την αναφορά νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε μια συγκεκριμένη χώρα ή τοποθεσία. Αυτό είναι συνήθως το FBI στις Ηνωμένες Πολιτείες ή η SOCA στο Ηνωμένο Βασίλειο, και είτε θα μπορούν να προωθήσουν την υπόθεση στις κατάλληλες τοπικές αρχές. Μετά τον καθορισμό της υπεύθυνης κρατικής οντότητας, θα υπάρχουν συνήθως φόρμες αναφοράς προς συμπλήρωση. Εδώ μπορούν να φανούν χρήσιμες οι πληροφορίες για το έγκλημα, καθώς τα έντυπα θα απαιτούν συνήθως μια ποικιλία πληροφοριών αναγνώρισης σχετικά με τον ύποπτο για το ξέπλυμα και τυχόν εγκληματικές συναλλαγές.
Κατά την αναφορά ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, οι διαθέσιμες πληροφορίες για τον ύποπτο και το έγκλημα μπορούν να επηρεάσουν τον τύπο της αναφοράς που θα υποβληθεί. Οποιαδήποτε πληροφορία μπορεί να είναι χρήσιμη, αλλά στο ΗΒ συνήθως υποβάλλεται αναφορά περιορισμένης αξίας πληροφοριών εάν υπάρχει υποψία αλλά έλλειψη αποδεικτικών στοιχείων. Αυτό μπορεί ακόμα να βοηθήσει στον εντοπισμό πιθανής εγκληματικής δραστηριότητας, αν και οι περισσότερες σε βάθος πληροφορίες μπορεί να είναι πιο χρήσιμες.