Η απάτη των ταμειακών επιταγών είναι συνήθως εύκολο να εντοπιστεί, ειδικά στην περίπτωση της πιο συνηθισμένης απάτης, που περιλαμβάνει την έκδοση δόλιας ταμειακής επιταγής που υπερβαίνει ένα συμφωνημένο ποσό, με αίτημα να προωθηθεί το πλεόνασμα σε τρίτο μέρος. Το θύμα της απάτης προωθεί τα κεφάλαια όπως ζητήθηκε, μόνο για να διαπιστώσει ότι η επιταγή δεν εκκαθαρίστηκε. Η επαγρύπνηση για απάτες με τη χρήση επιταγών ταμείου μπορεί να βοηθήσει τους ανθρώπους να αποφύγουν οικονομικές απώλειες και είναι σημαντικό να γνωρίζετε ότι τέτοιες απάτες είναι ιδιαίτερα συχνές στο Διαδίκτυο, όπου είναι κοινή πρακτική να συναλλάσσεστε με άτομα σε διάφορες τοποθεσίες.
Πολλές απάτες με επιταγές ταμείου βασίζονται στο γεγονός ότι οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να διαθέσουν τα κεφάλαια από μια ταμειακή επιταγή εντός ορισμένου αριθμού ημερών, ακόμη και αν η επιταγή δεν έχει ακόμη εκκαθαριστεί. Κάποιος που καταθέτει μια επιταγή τη Δευτέρα θα έβλεπε τα χρήματα την Πέμπτη, για παράδειγμα, ακόμα κι αν η τράπεζα δεν είχε εκκαθαρίσει την επιταγή. Οι άνθρωποι θα πρέπει να είναι προσεκτικοί σχετικά με την αποδοχή των ταμειακών επιταγών και θα πρέπει πάντα να ελέγχουν με την τράπεζα για να δουν εάν τα κεφάλαια έχουν εκκαθαριστεί πριν προβούν σε ενέργειες σε μια συναλλαγή που περιλαμβάνει επιταγή ταμείου.
Η πιο βασική απάτη επιταγών ταμείου περιλαμβάνει ένα άτομο που στέλνει μια δόλια επιταγή πληρωμής για αγαθά. Ο δικαιούχος καταθέτει την επιταγή, βλέπει ότι φαίνεται να έχει εκκαθαριστεί και αποστέλλει τα αγαθά στον αγοραστή. Μετά από αρκετές ημέρες, η επιταγή αποτυγχάνει να εκκαθαριστεί, τα χρήματα αφαιρούνται από τον λογαριασμό του πελάτη και ο πωλητής έχασε τα αγαθά που ταχυδρομήθηκαν στον αγοραστή. Η αναμονή για την πλήρη εκκαθάριση των κεφαλαίων πριν από την αποστολή ή τη μεταφορά αγαθών μπορεί να βοηθήσει τους ανθρώπους να αποφύγουν αυτήν την απάτη.
Ένα άλλο είδος απάτης με επιταγές ταμείου περιλαμβάνει την αποστολή μιας επιταγής από τον αγοραστή που υπερβαίνει το ποσό πώλησης. Υπάρχει συνήθως ένας λόγος για αυτό, όπως ένα «λάθος» κατά την έκδοση της επιταγής ή μια επιθυμία προώθησης χρημάτων σε τρίτο άτομο μέσω του πωλητή. Ο πωλητής καλείται να καταθέσει την επιταγή και στη συνέχεια να στείλει το πλεόνασμα σε άλλο άτομο. Αυτή η απάτη είναι εύκολο να αποφευχθεί με την άρνηση αποδοχής επιταγών μεγάλου μεγέθους, καθώς είναι σχεδόν πάντα δόλιες.
Άλλες απάτες περιλαμβάνουν υποσχέσεις ότι κάποιος έχει κάνει απροσδόκητα χρήματα ή ότι του δίνονται χρήματα για μυστήρια. Το άτομο καταθέτει την επιταγή, ξοδεύει χρήματα με την παραδοχή ότι είναι διαθέσιμη και τα λεφτά απορρίπτει όταν η επιταγή δεν εκκαθαριστεί. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι άνθρωποι καλούνται να καταθέσουν μια μεγάλη επιταγή και να στείλουν μερικά από τα χρήματα σε άλλο άτομο, που είναι μια κόκκινη σημαία. Γενικά, όταν οι άνθρωποι κληρονομούν χρήματα ή τους αποστέλλονται κεφάλαια για εργασίες μυστηρίου, θα υπάρχουν συνοδευτικά έγγραφα και πληροφορίες. Μια ασυνήθιστη επαφή μπορεί να είναι σημάδι ότι κάποιος επιχειρεί μια απάτη με επιταγές ταμείου.
Άτομα που ανησυχούν για απόπειρες απάτης επιταγών ταμείου μπορούν να αποφύγουν τις ταμιακές επιταγές στις συναλλαγές όποτε είναι δυνατόν και να επικοινωνήσουν με την τράπεζα για να δουν εάν είναι έγκυρη εάν βρίσκονται σε κατάσταση όπου πρέπει να δεχτούν μια επιταγή. Συνιστάται επίσης να περιμένετε να διαγραφούν τέτοιοι έλεγχοι όταν κατατεθούν. Οι καταναλωτές μπορεί επίσης να θέλουν να γνωρίζουν ότι η χρήση πλαστών χρηματικών εντολών είναι επίσης ένα ζήτημα σε ορισμένες περιοχές του κόσμου και είναι σημαντικό να περιμένουν την εκκαθάριση των εντολών πριν ξοδέψουν τα χρήματα.